Một trong những sản phẩm nổi bật của năm 2017 là các quỹ đầu tư. Trong bất kỳ bản chất nào, từ những khoản dựa trên thu nhập cố định đến biến đổi. Không quên những cái thay thế hoặc thậm chí những cái hỗn hợp. Có nhiều lý do để giải thích cho những thói quen mới này của các nhà đầu tư vừa và nhỏ Tây Ban Nha. Thông qua bài viết này, bạn sẽ có những chìa khóa cần thiết để hiểu được sự thay đổi này trong xu hướng thế giới tiền bạc.
Nếu có một lời giải thích đầu tiên cho thực tế này trong đầu tư, đó là do sự kém hiệu quả trong các sản phẩm ngân hàng chính là gửi tiết kiệm. Trong đó phải kể đến tiền gửi có kỳ hạn, tài khoản lãi suất cao, kỳ phiếu hay nợ công các loại. Với lợi tức tiết kiệm không vượt quá mức 1%. Thậm chí ít hơn rất nhiều ở một số người trong số họ. Như một phản ứng đối với quá trình giá tiền rẻ hơn. Được thúc đẩy bởi Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB). Và điều đó đã đặt nó ở mức 0%.
Trong năm qua, một phần vốn của các mô hình tiết kiệm này đã được chuyển sang các quỹ đầu tư. Thông qua các phong trào rất tích cực đã dẫn đến chiến lược đầu tư mới. Mọi thứ dường như trong năm mới này mà chúng ta đã bắt đầu, nó sẽ tiếp tục theo cùng một xu hướng. Thậm chí tăng cường trong các quỹ đầu tư liên kết với các thị trường chứng khoán chính. Không chỉ quốc gia, mà từ những nơi khác trên thế giới.
Tích lũy tiền trong tháng XNUMX
Một trong những dữ liệu cuối cùng mà năm 2016 không còn lại là tháng XNUMX đã trở thành năm tốt thứ hai cho ngành quỹ tương hỗ, theo dữ liệu được cung cấp bởi Imantia Capital. Cụ thể, nó đã tăng không dưới 4.360 triệu euro. Con số này cho thấy sự quan tâm lũy tiến đối với một phần của tất cả các hồ sơ nhà đầu tư. Từ những sản phẩm tích cực nhất trên thị trường, đến những sản phẩm vừa phải. Như một hệ quả của nhiều quỹ đầu tư có sẵn tại thời điểm này.
Sự bùng nổ của sản phẩm tài chính này trong những tháng gần đây là điều hiển nhiên. Bằng cách này, lĩnh vực này đã kết thúc năm tài chính 2016 với mức tăng trưởng giá trị ròng là 14.210 triệu euro. Trên thực tế, điều đó có nghĩa là trong năm nay đã tăng 50%, so với năm ngoái. Trong điều kiện được định hình là dòng vốn đầu tư tăng lần thứ tư liên tiếp vào bất kỳ sản phẩm tài chính nào trong số này. Mang lại lợi nhuận tốt nhất trong những năm gần đây.
Về các hạng mục ký hợp đồng, có tin tức liên quan đến việc phân phối vốn. Không có gì đáng ngạc nhiên, theo cùng một nguồn này, nó chỉ ra rằng các khoản tiền được yêu cầu nhiều nhất trong giai đoạn này là thu nhập cố định ngắn hạn và khả năng sinh lời theo mục tiêu. Được biết đến trong lĩnh vực tài chính là mua & giữ. Trong khi La Caixa lặp lại là đơn vị quản lý số tiền lớn nhất trong năm 2016. Với khoảng 18,5% thị phần. Tiếp theo là Banco Santander và BBVA với lần lượt là 15,3% và 13,6%.
Thật kỳ lạ, một trong những lý do mà công ty này đưa ra để giải thích cho sự quan tâm không thể phủ nhận này đối với các quỹ đầu tư là do kết quả của cuộc bầu cử ở Hoa Kỳ. Với sự xuất hiện của Donald Trump với chức vụ tổng thống của một trong những nền kinh tế hùng mạnh nhất hành tinh. Nó cũng cho thấy rằng các danh mục có hiệu suất tốt nhất đã được những liên kết với thị trường chứng khoán và quỹ cổ phần hỗn hợp. Ở chiều ngược lại, thứ ít được các nhà đầu tư vừa và nhỏ quan tâm là bất động sản và tiền.
Tại sao lại quan tâm đến quỹ này?
Có nhiều nguyên nhân để giải thích sự chuyển dịch này trong sự giàu có của nhiều người tiết kiệm đã dựa vào sản phẩm độc đáo này để đầu tư. Không còn nghi ngờ gì nữa, một trong những điều khét tiếng nhất là có nhiều khả năng lựa chọn mô hình mà bạn thích nhất. Hoặc ít nhất là một trong những phù hợp nhất với hồ sơ của bạn với tư cách là một nhà đầu tư bán lẻ. Với vô số lựa chọn thay thế. Gần như nhiều tài sản tài chính tồn tại trên thị trường tài chính. Bạn có thể đầu tư vào thực tế cho tất cả mọi người, với một số hạn chế về điểm đến của tiền của bạn.
Một trong những đóng góp chính của nó nằm ở chỗ nó tạo ra sự đa dạng hóa đầu tư lớn hơn và đầy đủ hơn. Chủ yếu là do chúng không tập trung vào một tài sản tài chính duy nhất. Nhưng trong một số và có tính chất đa dạng. Bởi vì trong cùng một sản phẩm tài chính có thể thu nhập cố định với biến. Ngay cả với các thành phần thay thế ít thông thường khác. Như trong trường hợp cụ thể của nguyên vật liệu, đầu tư bất động sản và ngay cả với sự biến động của thị trường.
Mà không có bất kỳ lúc nào để thực hiện danh mục đầu tư. Không có gì ngạc nhiên khi nó được thúc đẩy và quản lý bởi các tập đoàn tài chính. Với lợi thế bổ sung là bạn có thể đăng ký bất kỳ quỹ nào với số tiền thực sự phải chăng cho bất kỳ nền kinh tế hộ gia đình nào. Từ đóng góp từ 500 euro. Trong một số trường hợp, ngay cả với tiền tệ được bảo hiểm rủi ro, như một công thức để bảo vệ các vị thế bạn mở tại một thời điểm nhất định.
Điều khoản lưu trú
Sự phân kỳ lớn hơn cung cấp khoảng thời gian mà bạn phải giữ cho quỹ đầu tư của mình luôn mở. Các chuyên gia về sản phẩm này ám chỉ rằng các điều khoản được khuyến nghị nhiều nhất là trung bình và dài. Với ước tính trung bình từ 3 đến 5 năm. Đó là khoảng thời gian mà bạn có thể thu thập lợi ích của mình tốt nhất. Theo nghĩa này, chúng hoạt động giống như một sản phẩm để tiết kiệm hơn là để đầu tư. Trong mọi trường hợp, hiệu quả của nó trong thời gian rất ngắn là rất hạn chế do đặc tính của sản phẩm này.
Dù sao đi nữa, họ đưa ra khả năng rằng họ có thể chuyển miễn phí sang các quỹ khác khi tình hình thị trường không tốt nhất. Cố gắng hạn chế thua lỗ hoặc ít nhất là tận dụng những cơ hội khác khả quan hơn mà họ dành cho bạn để tiết kiệm sinh lời một cách tối ưu hơn nhiều. Tóm lại, nó cung cấp cho bạn nhiều biến thể mà các sản phẩm tài chính khác không thể cung cấp cho bạn do cơ chế thiết kế rất đặc biệt của chúng.
Một tình huống nữa mà bạn có thể tận dụng ngay từ bây giờ là bạn có thể chọn khu vực địa lý để đầu tư tiền tiết kiệm. Thoải mái từ cùng một sản phẩm và chính thức hóa hoạt động từ nhà của bạn tại các điểm đến kỳ nghỉ. Vì tất nhiên, một trong những đóng góp khác của họ là chúng có thể được chính thức hóa trực tuyến. Vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày và hoạt động từ ngân hàng thông thường của bạn. Không có nhiều trở ngại để bạn có thể thực hiện mong muốn của đăng ký chúng.
Thông qua quỹ chỉ số
Tùy chọn của tái tạo chính xác hành vi của một chỉ số chứng khoán. Với cường độ tương tự và không giống như các mô hình đầu tư khác ít gần với các mức giá này. Mặc dù đề nghị được cung cấp cho bạn là ít hơn đáng kể. Với các đề xuất nhỏ hơn làm cho sự lựa chọn phức tạp hơn. Trong mọi trường hợp, đó là một giải pháp thay thế khác mà bạn phải đầu tư tiền của mình dưới các định dạng hiện đại hơn này. Và điều đó rất giống với đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán.
Tất nhiên, một lựa chọn khác mà bạn phải đầu tư tiết kiệm trong năm nay mới bắt đầu. Thông qua một chiến lược, nó rất giống như thể bạn đang đầu tư trực tiếp tiền của mình vào thị trường chứng khoán. Mặc dù với một sự khác biệt đáng kể. Nó không phải là khác mà bạn sẽ không tập trung vào một giá trị duy nhất, nhưng vào một rổ cổ phiếu của toàn bộ chỉ số chứng khoán. Cho dù bạn chọn. Theo nghĩa này, tính song song của nó với các quỹ đầu tư còn lớn hơn nhiều.
Ưu điểm của việc đầu tư vào quỹ
Không có nghi ngờ gì rằng quỹ tương hỗ có những ưu điểm và nhược điểm của chúng. Đầu tiên, bạn sẽ tìm thấy một số trong số chúng có thể rất có lợi cho túi riêng của bạn. Bạn nên ghi nhớ chúng nếu năm nay bạn định chọn sản phẩm tài chính đặc biệt này. Không có gì đáng ngạc nhiên, sẽ có nhiều đóng góp sẽ tạo ra cho bạn từ những khoảnh khắc này. Và trong số đó những cái mà chúng tôi giới thiệu dưới đây nổi bật.
- Chúng thường là một sản phẩm rất dễ hiểu. Nó không phức tạp chút nào so với các mô hình đầu tư khác. Với đó bạn có thể mở các vị trí trong đó mà không có biến chứng quá mức.
- Bạn có một nhiều đề xuất. Cả về cổ phiếu và thu nhập cố định. Ngay cả những lựa chọn thay thế ban đầu nhất mà bạn có thể tìm thấy ngay bây giờ. Bạn sẽ không gặp vấn đề gì khi đáp ứng nhu cầu đầu tư của mình
- Thanh khoản của bạn là tối đa vì bạn có thể tham gia và rời khỏi thị trường ngay khi bạn muốn. Không có giới hạn trong các chuyển động mà bạn tham gia vào bất kỳ loại quỹ đầu tư nào. Mặc dù bạn sẽ phải đợi hơn một ngày để giải quyết.
- Chúng được dành cho tất cả các loại nhà đầu tư. Từ những người hung hăng nhất đến những người có hồ sơ bảo thủ hơn. Họ thực tế không loại trừ ai khỏi vị trí của họ. Ngay cả với các khoản đóng góp rất phải chăng cho tất cả các hộ gia đình.
- Dù sao, hiệu suất cao nhất của nó mà bạn có thể có được tính lâu dài trung hạn hoặc lâu dài. Tức là khoảng từ 2 đến 3 năm. Không bao giờ trong thời gian rất ngắn
- Bất kỳ ngân hàng nào bạn hoạt động cùng sẽ có một sản phẩm với những đặc điểm này. Thông qua một đề nghị trong đó tất cả các khoản tiền không được bao gồm. Nhưng chỉ những người được chọn bởi chính thực thể.
- Bạn có thể đăng ký chúng bằng các loại tiền tệ khác nếu đây là mong muốn của bạn, mặc dù bạn sẽ có hoa hồng đòi hỏi nhiều hơn. Bạn cũng có thể chọn bảo vệ tiền tệ, trong trường hợp này là đồng euro, như một chiến lược để bảo vệ khoản tiết kiệm của bạn hiệu quả hơn.