Nhiều nhà đầu tư nhỏ có thể không biết rằng họ cũng có thể kiếm lời từ sự giảm giá của cổ phiếu – giao dịch ngược chiều cổ phiếu. Đây là một lựa chọn mới nổi lên trong những năm gần đây do sự năng động của thị trường tài chính . Và nó không chỉ dành cho việc mở vị thế trên thị trường chứng khoán, mà còn cả các sản phẩm tài chính phổ biến khác (chứng quyền, quỹ đầu tư và các sản phẩm niêm yết, v.v.).
Do thị trường giảm điểm, bạn không còn phải chờ đợi sự thay đổi xu hướng của các tài sản tài chính để thu lợi nhuận. Ngay cả trong những kịch bản bất lợi nhất, bạn vẫn có thể đạt được lợi nhuận đáng kể từ các vị thế giao dịch của mình. Bằng cách này, bạn có thể giao dịch trên tất cả các vị thế để cải thiện tổng số dư tài khoản cá nhân của mình.
Năm nay là một năm rất khó khăn đối với các nhà đầu tư truyền thống do sự biến động thất thường của thị trường chứng khoán, không chỉ ở Tây Ban Nha mà còn trên tất cả các thị trường chứng khoán quốc tế . Nhiều bất ổn xung quanh nền kinh tế toàn cầu đã tác động trực tiếp đến thị trường. Hiện tại, việc kiếm lợi nhuận từ giao dịch chứng khoán truyền thống trở nên khó khăn hơn, thậm chí dẫn đến sự tuyệt vọng trong giới đầu tư cá nhân.
Nhưng đối mặt với xu hướng có phần đáng thất vọng này mà thị trường chứng khoán thể hiện, bạn không nên lo lắng quá mức vì kể từ bây giờ bạn sẽ có thể mở các vị thế ngược lại. Những chuyển động này là gì? Chúng tôi sẽ giải thích cho bạn để bạn có thể hưởng lợi từ chúng, và đặc biệt là bạn có thể áp dụng các sản phẩm tài chính nào. Bởi vì chúng không giới hạn dành riêng cho thị trường chứng khoán, nhưng có nhiều lựa chọn thay thế hơn được mở ra nếu bạn muốn đầu tư khoản tiết kiệm của mình từ bây giờ.
Chuyển động ngược là gì?
Đây được gọi là "giao dịch thị trường" khi bạn tận dụng những đợt giảm giá của thị trường để mua cổ phiếu. Mức giảm càng mạnh, càng có lợi cho bạn . Nói cách khác, bạn sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn từ các vị thế mở của mình. Điều này có thể ảnh hưởng đến chỉ số, ngành hoặc cổ phiếu riêng lẻ. Kết quả của chiến lược đầu tư độc đáo này là, một kịch bản thị trường cực kỳ bất lợi có thể là tin tốt nhất bạn nhận được nếu bạn có các công cụ cần thiết để giao dịch hiệu quả.
Nếu chỉ số chứng khoán chuẩn Ibex 35 tiếp tục giảm 15%, điều đó có nghĩa là bạn có thể kỳ vọng thu được lợi nhuận xấp xỉ tỷ lệ đó. Bạn không còn phải chờ đợi thị trường tài chính đảo chiều nữa ; bạn có thể giao dịch theo bất kỳ xu hướng nào, ngay cả những xu hướng bất lợi nhất.
Đây là những thủ thuật trên thị trường chứng khoán có thể mang lại lợi nhuận rất cao, vượt xa cả giao dịch truyền thống. Tuy nhiên, cần hết sức thận trọng, vì bạn cũng có thể mất một khoản tiền đáng kể . Những hoạt động này tiềm ẩn rủi ro lớn, đặc biệt nếu kỳ vọng đầu tư không được đáp ứng. Chỉ những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm nhất mới có thể mở các vị thế với sự đảm bảo thành công hợp lý.
Giao dịch chứng khoán ngược lại
Nếu mục tiêu của bạn là mở các vị thế nghịch đảo trên các cổ phiếu được giao dịch trên thị trường chứng khoán, bạn sẽ thấy khó khăn hơn. Các sản phẩm này hạn chế hơn , và bạn sẽ phải chấp nhận một vài lựa chọn đầu tư. Các vị thế nghịch đảo vẫn chưa đạt đến mức mua và bán cổ phiếu, vì vậy bạn sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc xem xét các lựa chọn khác, một số trong đó thậm chí còn rủi ro hơn do thiết kế của chúng.
Một mô hình như vậy là chứng quyền. Đây là một sản phẩm đầu tư rất phức tạp, về cơ bản là một hợp đồng hoặc công cụ tài chính phái sinh, cho người mua quyền, nhưng không phải nghĩa vụ, mua hoặc bán một tài sản cơ sở ở một mức giá đã được xác định trước vào một ngày đã được xác định trước trong tương lai. Bạn có thể thực hiện nó trên các vị thế mua (quyền bán) hoặc giảm (quyền mua).
Thông thường, tài sản tài chính bạn có thể giao dịch sẽ là cổ phiếu hoặc chỉ số chứng khoán, nhưng nó cũng có thể đến từ các thị trường tài chính khác, từ hàng hóa đến kim loại quý , trong đó tiền tệ cũng là một lựa chọn phổ biến để kiếm lợi nhuận từ những sản phẩm chuyên biệt này.
Quỹ đầu tư nghịch đảo
Đây là cách thiết thực nhất để kiếm lời từ sự suy giảm của thị trường tài chính. Thật vậy, có một số mô hình có chung đặc điểm độc đáo này , đặc biệt là những mô hình liên quan đến cổ phiếu quốc tế. Đó là các quỹ đầu tư có lợi nhuận dựa trên sự sụt giảm của các chỉ số thị trường chứng khoán mà chúng liên kết.
Danh mục đầu tư của họ có thể được bổ sung, dù chỉ ở mức tối thiểu, bằng các tài sản tài chính thu nhập cố định khác. Trong mọi trường hợp, đầu tư vào chúng sẽ không phát sinh thêm chi phí nào , vì chúng duy trì mức phí tương tự như các quỹ đầu tư khác có bản chất khác. Và với lợi thế là bạn có thể chuyển chúng sang các quỹ khác có thành phần khác khi xu hướng giảm của thị trường chứng khoán kết thúc.
Hơn nữa, để bảo vệ tài sản của mình, bạn có thể đa dạng hóa chúng bằng các mô hình đầu tư khác. Các khoản thu nhập cố định và biến động truyền thống, các quỹ thay thế, và thậm chí cả các mô hình sáng tạo hơn nữa là một số lựa chọn bạn có thể tìm thấy thông qua các sản phẩm quỹ do ngân hàng hoặc trung gian tài chính cung cấp. Điều này cho phép bạn xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng , thích ứng với mọi kịch bản thị trường.
ETF, với các mô hình nghịch đảo
Một sản phẩm tài chính khác duy trì những hằng số này trong giao dịch là quỹ ETF (Exchange Traded Fund). Nhưng với một động lực bổ sung: bạn không chỉ có thể đăng ký đầu tư vào các quỹ ETF thông thường, mà còn cả các quỹ ETF siêu nghịch đảo . Những quỹ này hoạt động mạnh mẽ hơn và mang rủi ro cao hơn, do đó chỉ nên mở vị thế trong những trường hợp nhất định. Thật vậy, lợi nhuận tiềm năng sẽ cao hơn, nhưng thua lỗ tiềm năng cũng cao hơn, có thể đạt đến mức rất nguy hiểm. Chỉ những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm nhất trên thị trường mới có thể chịu đựng được những khoản thua lỗ như vậy.
Dù sao đi nữa, nhiều sản phẩm trong số này đều có sẵn cho khách hàng bất cứ lúc nào, tận dụng lợi thế của sự suy thoái trên các thị trường tài chính chính. Tất cả chúng đều được thiết kế cho thời hạn rất ngắn , phù hợp với thời gian diễn ra các đợt suy thoái kinh tế này.
Nếu bạn định chọn một trong những sản phẩm này, bạn sẽ không còn lựa chọn nào khác ngoài việc xem xét các quỹ giao dịch chứng khoán (ETF). ETF là sự kết hợp giữa việc mua và bán cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán và các quỹ đầu tư . Chúng mang lại những ưu điểm và nhược điểm của cả hai mô hình, mặc dù với mức phí thấp hơn nhiều. Chúng có thể rất hữu ích để bảo vệ tiền của bạn và để mở vị thế trong thời kỳ hoảng loạn của thị trường chứng khoán, hoặc ít nhất là trong một xu hướng giảm mạnh.
Bán tín dụng
Nếu bạn không muốn từ bỏ thị trường chứng khoán ngay cả trong những kịch bản giảm giá nhất, bán tín dụng là phương án cuối cùng để giúp bạn thu lợi nhuận từ các khoản đầu tư. Sản phẩm này, cũng rất tinh vi trong thiết kế, là một loại giao dịch mà việc thanh toán được thực hiện trong trung hoặc dài hạn, sau khi hàng hóa hoặc dịch vụ được mua. Và trong trường hợp cụ thể này, nó đề cập đến cổ phiếu, lĩnh vực hoặc chỉ số được hình thành từ cổ phiếu.
Nếu bạn muốn giao dịch các sản phẩm này, điều cần thiết là phải có kinh nghiệm để hiểu rõ các khía cạnh vận hành. Việc áp dụng không phải lúc nào cũng dễ dàng, và bất kỳ tính toán sai sót nào cũng có thể khiến bạn mất một khoản tiền đáng kể khi thanh toán giao dịch. Do đó, thận trọng nên là nguyên tắc chỉ đạo trong các hoạt động của bạn , và bạn luôn nên giới hạn khoản đầu tư của mình ở mức tối thiểu để không gây nguy hiểm cho tài sản cá nhân.
Một số mẹo để giao dịch giảm giá
Sẽ rất khôn ngoan nếu bạn luôn cảnh giác với khả năng thay đổi xu hướng bất ngờ của thị trường chứng khoán, có thể chuyển từ tăng giá sang giảm giá, và ngược lại, bất cứ lúc nào. Nhờ đó, bạn có thể tận dụng tối đa những biến động này. Khi đã xác định được chúng, bạn có thể lựa chọn những sản phẩm tốt nhất phản ánh xu hướng này, cả trong lĩnh vực chứng khoán và các tài sản tài chính khác (vàng, tiền tệ, dầu mỏ, v.v.).
- Yêu cầu duy nhất mà bạn phải có là chắc chắn rằng thị trường chứng khoán đang thực sự chìm đắm trong một quá trình giảm giá rất sâu, để hướng khoản tiết kiệm vào bất kỳ sản phẩm tài chính nào mà chúng tôi đã giải thích trong bài viết này. Và luôn biết rằng rủi ro bạn sẽ chấp nhận trong các hoạt động này, nó sẽ cao hơn nhiều so với thông qua các mô hình thông thường dựa trên cổ phiếu.
- Đừng quên rằng họ về các công cụ đầu tư chuyên biệt hơn, chỉ dành cho các nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm hơn trên thị trường. Nó không phải là một mô hình, ngược lại, phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, những người không có văn hóa tài chính nhất định, và những người không quen vận hành với các sản phẩm này.
- Các nhà quản lý đã thiết kế nhiều loại quỹ có các đặc điểm này, nơi mà các chỉ số tiêu biểu nhất và các lĩnh vực thị trường chứng khoán thường được xem xét, và hầu như không bao giờ có cổ phiếu của một hoặc nhiều công ty. Chúng là những sản phẩm phức tạp hơn để hiểu, nơi khách hàng cần chắc chắn rằng thị trường chứng khoán sẽ mất giá trong những tháng tới. Để cuối cùng lựa chọn mô hình đầu tư phù hợp nhất cho từng dịp.
- Loại đầu tư này không nên được coi là kết thúc, mà là bổ sung cho các hoạt động thông thường của bạn. Và điều đó sẽ cho phép bạn, trong trường hợp cuối cùng, tận dụng tất cả các tình huống có thể xảy ra. Và không chỉ từ những con bò đực, như bạn đã làm trong những năm gần đây. Và nơi bạn sẽ tìm thấy ngày càng nhiều thiết kế tinh vi.