Có lẽ nhiều nhà đầu tư không biết rằng các quỹ đầu tư có thể chính thức hóa chúng bằng các loại tiền tệ khác ngoài đồng euro. Những hoạt động này diễn ra trên tất cả trong Đô la Mỹ, nhưng không chỉ. Bởi vì trên thực tế, chúng được nhận bằng franc Thụy Sĩ, vương miện Na Uy hoặc thậm chí là yên Nhật. Nhưng rất thận trọng khi phân tích xem liệu các loại chuyển động này trên thị trường tài chính có thể mang lại lợi nhuận trong kết quả của chúng hay không. Với mục đích tăng lợi nhuận của sản phẩm tài chính này, bất kể tài sản tài chính nào mà chúng dựa trên đó.
Các quỹ đầu tư dựa trên các loại tiền tệ khác ngoài đồng euro là một giải pháp thay thế có sẵn cho các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Tùy thuộc vào cách sự phát triển của những tài sản tài chính này vào bất kỳ thời điểm nào trong năm. Mặc dù đó là một chiến lược đầu tư với rủi ro lớn hơn trong việc tuyển dụng. Đến mức có thể xảy ra rằng họ có ít lợi nhuận hơn so với những người liên kết với đồng euro. Trong mọi trường hợp, đó là quyết định mà chính các nhà đầu tư phải đưa ra. Vì vậy, cuối cùng bạn có thể thấy sự khác biệt nghiêm trọng giữa một số mô hình và những mô hình khác.
Mặt khác, chúng có mặt ở mọi phương thức trong quỹ đầu tư. Từ những thứ dựa trên thị trường vốn cổ phần đến thu nhập cố định hoặc thậm chí từ các lựa chọn tiền tệ hoặc thậm chí là các lựa chọn thay thế. Theo nghĩa này, cần làm nổi bật thực tế là những quỹ đầu tư rất đặc biệt này ban đầu không bị phạt với đòi hỏi nhiều tiền hoa hồng so với các mô hình truyền thống hoặc thông thường. Bởi vì nó là một khía cạnh không ảnh hưởng đến cấu trúc của loại sản phẩm đầu tư này. Trong đó là một dấu ấn của loại quỹ rất đặc biệt này.
Các quỹ tiền tệ: lợi thế của chúng
Trước hết, chúng ta sẽ phân tích một số lợi ích được tạo ra khi ký hợp đồng với các quỹ đầu tư này. Nơi mà nó có thể cho phép lợi nhuận mà người nắm giữ nhận được cao hơn do kết quả hoạt động tốt hơn đối với một loại tiền tệ duy nhất của Châu Âu. Bằng cách này, nó có sẵn để cải thiện lợi nhuận trung gian chúng có thể được phóng to, mặc dù không có nghĩa là một cách ngoạn mục. Nếu không, ngược lại, nó có thể hiện thực hóa lên đến một hoặc hai điểm phần trăm. Một khía cạnh khác cần tính đến là sự tiến hóa này không phải lúc nào cũng vĩnh viễn, mà là trên một cơ sở cụ thể.
Mặt khác, các quỹ đầu tư dựa trên các đơn vị tiền tệ khác với đồng euro được đặc trưng trên tất cả là tính sẵn có nhiều hơn cho kiếm tiền từ tiết kiệm từ những khoảnh khắc chính xác này. Trong điều kiện được cấu thành như một sàn giao dịch tiết kiệm trong trung hạn và đặc biệt là dài hạn và không giống như việc mua và bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán được điều chỉnh bởi một cơ chế khác biệt đáng kể. Trong những gì được tiết lộ là một chiến lược mà các nhà đầu tư vừa và nhỏ có thể lựa chọn ngay từ bây giờ.
Rủi ro trong các hoạt động này
Mặt khác, chiến lược đầu tư này duy trì liên tục kém thuận lợi vì lợi ích của người sở hữu sản phẩm tài chính này. Cần lưu ý rằng theo nghĩa này, các quỹ có các đặc điểm này được phân biệt bởi rủi ro lớn hơn trong các hoạt động được thực hiện. Bởi vì họ có thể, vì những lý do tương tự, mất một số biên lợi nhuận ban đầu và điều đó có thể dẫn đến việc các quỹ đầu tư này trở nên kém thú vị hơn khi được thuê từ bây giờ. Với một phương trình giữa lợi nhuận và rủi ro lớn hơn trong các quỹ được coi là truyền thống trong cấu trúc của họ. Tương tự như vậy, mọi thứ sẽ phụ thuộc vào đơn vị tiền tệ mà họ đăng ký vì nó có thể ảnh hưởng đến thù lao trong tương lai của họ. Bởi vì một trong những sản phẩm này được ký hợp đồng bằng đô la Mỹ không giống như bằng vương miện của Na Uy.
Mặt khác, họ không có nhiều khả năng đăng ký dài hạn vì bạn có thể dẫn đến nhiều hơn một bất ngờ tiêu cực có thể khiến bạn giảm giá trị thực của chúng. Tương tự như vậy, cần phải nhấn mạnh thực tế là các hoạt động phải được hoàn thành trong thời gian ngắn nhất. Để tránh những tình huống rất không mong muốn đối với những người tiết kiệm vừa và nhỏ có thể xuất hiện trong các tình huống bất lợi cho thị trường tài chính, cả từ chứng khoán và thu nhập cố định. Với sự sụt giảm rất quan trọng về định giá của chứng khoán và điều đó cuối cùng có thể gây ra cho bạn một số vấn đề thanh khoản khác.
Bảo vệ tiền tệ
Trong mọi trường hợp, có một chiến lược để khắc phục những vấn đề có thể xảy ra về quỹ và đầu tư có những đặc điểm này và đó không gì khác hơn là đăng ký chúng với một điều khoản bảo vệ tiền tệ. Vì vậy, theo cách này, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi những biến động thường xuyên trên thị trường tiền tệ. Mặt khác, cũng cần tính đến việc ngay từ bây giờ cần phải kiểm soát các chuyển động này ngay từ khi chính thức hóa để tránh các tình huống có thể dẫn đến các vấn đề khác nhau trong báo cáo kết quả hoạt động đầu tư của bạn.
Mặt khác, và liên quan đến việc xử lý thị trường tiền tệ, cần lưu ý rằng việc xử lý các đơn đặt hàng tiền tệ được nhập thông qua các dịch vụ hoạt động với các tài sản tài chính này không khác với cách xử lý của bất kỳ đơn đặt hàng nào khác, áp dụng trong tính toán thu nhập vốn từ việc bán hàng được gọi là phương pháp “FIFO”, có nghĩa là, nó được coi là đơn vị tiền tệ mà ngày mua lại Nó cũ hơn bất kể tài khoản hiện tại và pháp nhân mà khách hàng có tiền gửi. Về cơ bản, phương pháp này dựa trên thực tế rằng điều đầu tiên là điều đầu tiên đưa ra trước, do đó đánh giá của nó phù hợp hơn với thực tế của thị trường, vì nó sử dụng phương pháp định giá dựa trên các chi phí gần đây hơn.
Mặt khác, chúng sẽ làm phát sinh việc thu hoa hồng quản lý đặc biệt trong trường hợp cụ thể mà tổ chức tài chính buộc phải thay mặt khách hàng đóng các vị thế vẫn mở vào cuối mỗi phiên, đó là thường từ khoảng 20 đến 40 euro cộng với một tỷ lệ phần trăm nhất định trên số tiền đầu tư. Tương tự như vậy, chúng có thể tạm thời bị đình chỉ nếu tình hình thị trường hoặc vị thế toàn cầu mở do đó khuyến nghị các trung gian tài chính. Cũng giống như họ yêu cầu giám sát liên tục vị thế mở của họ và hành động siêng năng để thu lợi nhuận hoặc, nếu thích hợp, hạn chế thua lỗ bằng cách đóng vị thế.
Làm thế nào để phát triển các phong trào?
Tùy thuộc vào sự biến động dự kiến của một loại tiền tệ nhất định, nó có thể được mua hoặc bán để sau đó thực hiện hoạt động ngược lại với mức giá thấp hơn hoặc cao hơn tương ứng, do đó thông qua hoạt động này có thể thu được những lợi ích lớn, mặc dù một diễn biến bất lợi cũng có thể mang lại thua thảm. Với nguy cơ thậm chí mất tiền trong các hoạt động được thực hiện theo chiến lược này trong đầu tư như vậy đặc trưng.
Một số đơn vị cho phép hoạt động trong thị trường này theo thời gian thực, ký quỹ từ 1% đến 5% bảo lãnh, điều này giúp tăng thêm tính linh hoạt và tốc độ cho khoản đầu tư. Như với thị trường chứng khoán, các lệnh cũng có thể được áp dụng tại đây dừng lại để chặn lỗ hoặc thu lợi nhuận, đó là một công cụ tuyệt vời cho lợi ích của các nhà đầu tư nhỏ.
Khả năng sinh lời của quỹ
Sự lạc quan hiện tại trên thị trường tài chính đã giúp duy trì xu hướng tăng của các tháng trước nói chung trên các thị trường thế giới khác nhau. Ibex tăng 1,0% và các thị trường châu Âu còn lại đều ghi nhận mức tăng cao hơn. Thị trường chứng khoán Mỹ nổi bật, có chỉ số chuẩn S & P500 tăng 3,4%. Trong các thị trường thu nhập cố định, IRR của nợ công dài hạn phục hồi mức của tháng 10, và do đó, ví dụ, IRR của trái phiếu 0,39 năm của Tây Ban Nha đạt 0,23% từ 0,37% của tháng trước, trong khi lợi nhuận của Thượng viện Đức cho cùng kỳ hạn đóng cửa ở mức -0,40% so với -XNUMX%, theo Hiệp hội các tổ chức đầu tư tập thể và quỹ hưu trí (Inverco).
Phần bù rủi ro ở Tây Ban Nha tăng lên 78 bps (64 bps vào tháng 1,10). Tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la đóng cửa ở mức 1, thể hiện sự tăng giá của đồng đô la so với đồng euro hơn 2019%. Trong bối cảnh đó, các Quỹ đầu tư đã đăng ký mức sinh lời dương 0,77% vào tháng 6,5 năm 4, theo đó họ tích lũy mức sinh lời 2019% trong 24 tháng đầu năm, mức tối đa trong lịch sử lũy kế cho đến nay. Một lần nữa, các danh mục Quỹ đầu tư có mức độ tiếp xúc nhiều hơn với cổ phiếu đã có lợi nhuận tích cực ở mức độ lớn hơn hoặc thấp hơn, mặc dù vào tháng XNUMX, Cổ phiếu Quốc tế Hoa Kỳ nổi bật với lợi suất khoảng XNUMX%, mà họ đã tích lũy đến cả năm XNUMX. sinh lời hơn XNUMX% chỉ trong mười một tháng. Cũng giống như họ yêu cầu giám sát liên tục vị thế mở của họ và hành động siêng năng để thu lợi nhuận hoặc, nếu thích hợp, hạn chế thua lỗ bằng cách đóng vị thế.