Bạn muốn đầu tư, nhưng đồng thời lại lo sợ về bất kỳ cuộc khủng hoảng hay biến động giá nào mà bạn không thể kiểm soát? Một danh mục đầu tư vĩnh viễn, như tên gọi cho thấy, là một danh mục đầu tư được thiết kế để chống chọi với mọi tình huống và duy trì nó. Lợi nhuận của bạn đủ thỏa đáng để xây dựng một giá trị. Cho dù bạn là một chuyên gia, một người mới hay ai đó quan tâm đến việc bảo vệ tiền của họ, xem nó phát triển và giải phóng, thì bài viết này là dành cho bạn.
Ví vĩnh viễn đã được chứng minh là có hiệu quả qua nhiều thập kỷ. Nhiều đến nỗi, nhiều nhà đầu tư cuối cùng đã chọn mô phỏng hoạt động của nó, áp dụng các loại mô hình khác nhau. Từ phức tạp hơn, đến đơn giản hơn, chúng được sinh ra như một giải pháp tuyệt vời để tăng vốn một cách bền vững và liên tục, đăng ký rất ít khoảng thời gian âm và mất giá trị rất thấp.
Danh mục đầu tư vĩnh viễn là gì?
Danh mục đầu tư vĩnh viễn là một hệ thống đầu tư dài hạn ý tưởng cơ bản của ai là hoàn hảo cân bằng giữa lợi nhuận tối đa và rủi ro tối thiểu. Có thể nói rằng nó không cần giám sát và hoạt động là tự động. Tùy thuộc vào cách nó được cấu thành, nó sẽ tính đến một số thông số hoặc một số thông số khác, mặc dù ý tưởng chung sẽ giống nhau. Đó là việc bảo toàn một tỷ lệ phần trăm nhất định dành cho các chứng khoán báo cáo lợi nhuận giữa tất cả chúng thường xuyên và hàng năm. Khi một số "chùn bước hoặc thất bại", những người khác sẽ báo cáo lợi nhuận. Ngoài ra, họ sẽ báo cáo các lợi ích cân bằng trong các trụ cột chính mà mọi nhà đầu tư có thể tìm kiếm.
- Sự vững chắc: Nó được xây dựng theo cách mà nó có khả năng tăng giá trị của nó trong thời kỳ thịnh vượng (làm sao nó có thể khác được). Cũng trong những thời điểm không chắc chắn và / hoặc nghịch cảnh. Và ngay cả trong thời kỳ suy thoái kinh tế và / hoặc thị trường chứng khoán, hiệu suất của nó vẫn tối ưu, giảm thiểu tổn thất và thậm chí tạo ra lợi nhuận.
- Đơn giản: Hiến pháp của nó rất dễ hiểu mà ngay cả những người có ít kiến thức về tài chính cũng có thể thực hiện nó. Đây cũng có thể là một sự cứu trợ cho những người đã không thể đạt được sự phát triển như ý theo thời gian.
- Bảo hiểm: Dù kịch bản là gì, trong môi trường lạm phát, giảm phát, khủng hoảng, suy thoái và suy thoái, nó được bao phủ bởi các giá trị bao gồm nó. Điều này là nhờ vào thực tế là mỗi bảo mật hoạt động như một lá chắn và động lực thúc đẩy lợi nhuận mà nó có thể đạt được trong mỗi tình huống. Bằng cách này, vốn được bảo vệ bằng tỷ lệ phần trăm đã được phân bổ cho giá trị gia tăng giá trị.
- Khả năng mở rộng: Bằng cách tăng giá trị của nó thường xuyên và liên tục, nó làm cho mức tăng tiền tệ hơn bao giờ hết trong dài hạn. Điều này gây ra sự tăng trưởng theo cấp số nhân của vốn, vốn thường là mục tiêu chính được theo đuổi.
Ví Harry Browne vĩnh viễn
Có khả năng được biết đến nhiều nhất sự kết hợp hiện có của các danh mục đầu tư vĩnh viễn. Harry Browne là một chính trị gia, nhà văn và nhà phân tích tài chính người Mỹ. Ông đã kiếm được phần lớn tài sản của mình trong những năm 70 khi viết và đầu tư vào thị trường tài chính. Ông là người tạo ra hệ thống thành phần danh mục đầu tư đột phá này.
Mặc dù hệ thống của ông hoạt động tốt như thế nào, nhưng sự hoài nghi của mọi người do không tin tưởng đã khiến họ không hoàn toàn tin tưởng vào phương pháp của ông ban đầu, và thậm chí một số sau khi Browne qua đời. Ông nói rằng nền kinh tế dựa trên và luôn tìm thấy xung quanh 4 trạng thái khác nhau. Đôi khi cái này hay cái kia chiếm ưu thế.
4 trạng thái mà nền kinh tế có thể được tìm thấy
- Lạm phát: Số tiền tồn tại trong lưu thông lớn hơn những gì cần thiết để mua các sản phẩm. Điều này dẫn đến giá của các sản phẩm bắt đầu tăng lên. Bằng cách tăng giá, nó gây ra sự suy giảm tiền bạc, tức là, cần nhiều số lượng hơn để mua một thứ gì đó. Đối mặt với việc mất giá trị của tiền bạc, vàng có xu hướng phản ứng rất tốt với việc tăng giá của nó. Đó là lý do tại sao nó được gọi là giá trị ẩn náu, và nó là nơi thú vị để có một phần vốn trong kịch bản này.
- Giảm phát: Kịch bản này là ngược lại của lạm phát. Giá của sản phẩm giảm, và lãi suất có xu hướng giảm. Trong những trường hợp này thật thú vị khi có tiền thưởng đã mua trước đó. Như chúng đã được phát hành trước đây, chúng có lãi suất cao hơn so với hiện tại. Giá phải trả cho chúng có xu hướng cao hơn, vì những cái hiện tại cung cấp rất ít.
- Chúc mừng: Mọi thứ đều trong tình trạng kinh tế tốt, tín dụng đang chảy, có sự tăng trưởng, các gia đình có thanh khoản và cổ phiếu thường tăng với tốc độ cao hơn mức tăng trưởng thực tế tồn tại. Tài sản tăng giá mạnh nhất là cổ phiếu.
- Khủng hoảng tiền tệ: Thời điểm mà một phần lớn tín dụng do các Ngân hàng đóng cửa, thiếu thanh khoản cho cả các công ty và gia đình. Đó là trạng thái có thể dẫn đến suy thoái, hoặc nghiêm trọng hơn là trầm cảm. Khoảng thời gian này thường ngắn hạn, do đó, danh mục đầu tư tập trung dài hạn sẽ không bị ảnh hưởng quá nhiều. Tại thời điểm này tài sản có giá trị nhất là tiền.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư vĩnh viễn theo phong cách Harry Browne
Trong trường hợp này, vốn được phân phối và đầu tư như sau:
- 25% bằng vàng: Để đánh bại lạm phát.
- 25% trong Cổ phần: Để giành chiến thắng trong thời kỳ thịnh vượng.
- 25% tiền thưởng: Để đánh bại giảm phát.
- 25% trong thu nhập cố định ngắn hạn: Để có sẵn tiền mặt trong thời kỳ khủng hoảng.
Một trong những cách đầu tư thoải mái nhất hiện nay là ETF (Quỹ giao dịch trao đổi, từ viết tắt của nó trong tiếng Anh). Chúng cho phép chúng tôi lập chỉ mục đến bất kỳ mục nào trong số 4 mục được đề cập trước đó. Bằng cách này, chúng tôi sẽ có thể tái tạo hành vi của bất kỳ biến động giá nào đang diễn ra trong mỗi chứng khoán.
Sau một năm trôi qua, tỷ lệ phần trăm sẽ thay đổi và ý tưởng là phải cân bằng lại danh mục đầu tư và quay trở lại để thực hiện phân phối công bằng. Bằng cách này, chúng tôi sẽ làm mềm phần nội dung mang lại nhiều lợi nhuận nhất và phần có hiệu suất kém nhất sẽ được củng cố.
Có nhiều cách khác nhau để xây dựng, tùy thuộc vào khu vực mà nhà đầu tư đặt trụ sở và sở thích của họ. Mặc dù chúng ta có thể lấy tài sản và điểm chuẩn toàn cầu, chẳng hạn như Chỉ số Thế giới cho chứng khoán, lý tưởng cho loại hình đầu tư này là tài sản địa phương. Bằng cách này, rủi ro tiền tệ sẽ biến mất, và mặc dù lợi nhuận khác nhau tùy theo từng năm, nhưng nó sẽ luôn có xu hướng tích cực.