Một trong những nỗi lo lớn nhất hiện nay của các nhà đầu tư là khả năng xảy ra sự sụp đổ mạnh trên thị trường chứng khoán toàn cầu. Đây chắc chắn là mối lo ngại được một số nhà phân tích thị trường bày tỏ, họ cảnh báo về nguy cơ thực sự của kịch bản này. Tuy nhiên, những người khác lại ít bi quan hơn trong dự đoán của mình và ước tính rằng, trong trường hợp xấu nhất, điều có thể xảy ra chỉ là sự điều chỉnh đáng kể về giá cổ phiếu. Nhưng không hơn thế nữa.
Dù sao đi nữa, đó cũng là một lựa chọn khác mà bạn nên cân nhắc. Đặc biệt là để bạn không bị bất ngờ và không gây ra vấn đề cho số dư tài khoản ngân hàng của mình. Kinh nghiệm trong quá khứ trên thị trường chứng khoán có thể khiến bạn thận trọng hơn. Chiến lược sẽ là ưu tiên sự an toàn hơn là lợi nhuận tiềm năng. Bởi vì, thực sự, có rất nhiều thứ đang bị đe dọa. Không gì khác ngoài chính tiền của bạn.
Trong mọi trường hợp, việc xem xét một loạt dữ liệu kinh tế và thị trường chứng khoán để xác định xem liệu một cuộc khủng hoảng thị trường chứng khoán toàn cầu có thực sự xảy ra hay không là điều rất khôn ngoan. Đây sẽ là cách khách quan nhất để đánh giá các lựa chọn đầu tư dành cho bạn trong những năm tới. Dựa trên đánh giá này, bạn có thể thiết kế một danh mục đầu tư chuyên biệt, một danh mục không làm giảm tiềm năng lợi nhuận mà khoản tiết kiệm của bạn có thể tạo ra trong kịch bản mới này.
Thị trường chứng khoán Bắc Mỹ ở mức cao
Một trong những lý do chính giải thích sự sụt giảm mạnh của thị trường chứng khoán là các chỉ số chính của thị trường chứng khoán Mỹ đang ở mức cao kỷ lục . Chúng đã tăng đều đặn trong vài năm qua, hầu như không có sự điều chỉnh nào, và những lần điều chỉnh cũng rất ngắn ngủi. Xu hướng này chắc chắn sẽ phải kết thúc vào một thời điểm nào đó. Vấn đề nằm ở cường độ và cách thức kết thúc: liệu đó là thông qua một cú hạ cánh mạnh, hay ngược lại, thông qua một sự sụp đổ, như một số nhà phân tích tài chính đang cảnh báo.
Về vấn đề này, các chỉ số thị trường chứng khoán Mỹ sẽ là một thước đo tuyệt vời để đánh giá khả năng xảy ra sự sụp đổ của thị trường chứng khoán. Một chỉ báo quan trọng khác để quản lý kịch bản tiêu cực này sẽ là các biện pháp được thực hiện bởi tổng thống mới của Mỹ, Donald Trump . Nếu có một điều chắc chắn trong năm 2017, đó là năm nay sẽ không phải là một năm thờ ơ đối với bất kỳ ai, đặc biệt là các nhà đầu tư nhỏ và vừa. Năm nay hứa hẹn sẽ có rất nhiều biến động bắt đầu từ tháng Giêng.
Một khía cạnh khác cần xem xét để hiểu rõ kịch bản mới này đối với thị trường chứng khoán là sự biến động của lãi suất giữa hai bờ Đại Tây Dương. Điều này chắc chắn sẽ cung cấp một số manh mối cho các quyết định đầu tư của bạn. Trong mọi trường hợp, các khoản đầu tư của bạn sẽ gắn bó chặt chẽ với sức mạnh của nền kinh tế Mỹ. Các nhà phân tích cảnh báo rằng nếu thị trường chứng khoán sụp đổ, rất có thể điều đó sẽ xảy ra ở Mỹ trước khi xảy ra ở châu Âu. Từ góc nhìn này, bạn sẽ không còn lựa chọn nào khác ngoài việc đánh giá thấp thị trường tài chính này.
Crash: tạm biệt giấc mơ châu Âu
Một nguyên nhân tiềm tàng khác dẫn đến sự sụp đổ của thị trường chứng khoán có thể là sự kết thúc của quá trình hội nhập châu Âu, ít nhất là theo cách hiểu hiện tại. Những biến động chính trị và xã hội có thể đánh dấu sự kết thúc của quá trình này. Trong trường hợp đó, sẽ không có gì đáng ngạc nhiên nếu thị trường chứng khoán dự đoán được sự thay đổi mạnh mẽ này trong hầu hết các tài sản tài chính, có khả năng dẫn đến sự sụp đổ của thị trường tài chính. Các cuộc trưng cầu dân ý gần đây ở Anh và Ý đã đóng vai trò như một lời cảnh báo về những gì có thể xảy ra vào năm tới.
Tất nhiên, triển vọng không mấy hứa hẹn và thậm chí còn ít hơn đối với các nhà đầu tư nhỏ. Họ ngày càng có nhiều biện pháp phòng ngừa hơn trong hoạt động của mình trên thị trường chứng khoán. Không thể loại trừ rằng kịch bản này có thể là nguyên nhân dẫn đến sự sụp đổ của các thị trường tài chính ở lục địa già. Trong mọi trường hợp, và không giống như người Mỹ, không phải là mức cao nhất mọi thời đại. Thậm chí không có xu hướng rõ ràng và được xác định rõ ràng ngay bây giờ.
Không có gì đáng ngạc nhiên khi có những nghi ngờ nghiêm trọng về tình trạng thực sự của các ngân hàng Đức và Ý . Bất cứ lúc nào, chúng cũng có thể gây ra một cú sốc lớn cho các nhà đầu tư đang nắm giữ cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Trong trường hợp đó, chúng sẽ nằm trong số những lĩnh vực dễ bị tổn thương nhất trước sự sụt giảm giá cổ phiếu, với khoảng cách rất lớn. Trước kịch bản tiềm tàng này, sẽ khôn ngoan hơn nếu tránh xa cổ phiếu của các ngân hàng này, ít nhất là trong ngắn hạn và trung hạn.
Tái phát triển trên thế giới
Điều này chắc chắn sẽ là một yếu tố quan trọng khác dẫn đến kịch bản rất tiêu cực này đối với thị trường chứng khoán. Thật vậy, một cuộc suy thoái mới có thể là một đòn chí mạng đối với các sàn giao dịch chứng khoán trên toàn thế giới. Rất ít tài sản có thể thoát khỏi kịch bản "mạnh ai nấy sống" đặc biệt và đầy kịch tính này. Rất ít công ty có thể tránh khỏi hậu quả, và do đó, các nhà đầu tư của họ cũng sẽ chịu chung số phận. Họ sẽ chứng kiến danh mục đầu tư chứng khoán của mình giảm giá trị chỉ trong vài tuần, hoặc thậm chí vài ngày nếu dữ liệu còn tồi tệ hơn dự kiến.
Đây không phải là điều có thể loại trừ, như các nhà phân tích thị trường tài chính uy tín đã nhận định. Điều này đặc biệt đúng đối với châu Âu, nơi đang có những điều chỉnh giảm đối với dự báo tăng trưởng của châu Âu . Điều này thậm chí có thể khiến thị trường chứng khoán châu Âu lao dốc vào thời điểm bất ngờ nhất. Theo nghĩa này, sự phát triển của nền kinh tế Trung Quốc cũng có thể là một nguồn bất ổn khác ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán. Trên thực tế, vào mùa hè năm ngoái, dữ liệu kém khả quan về hoạt động kinh tế của nước này đã gây ra sự sụt giảm mạnh trên thị trường chứng khoán toàn cầu. Theo một số nhà phân tích tài chính, đây là một lời cảnh báo.
Để họ không bị loại khỏi cuộc chơi trong phần này, bạn sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc chú ý đến dữ liệu thường xuyên được cung cấp bởi các tổ chức quốc tế chính. IMF, BMI và các tổ chức khác là một số tổ chức phát hành. Không có gì đáng ngạc nhiên, chúng sẽ cung cấp cho bạn nhiều hơn một manh mối về vị trí của nền kinh tế thế giới vào lúc này. Vì vậy, bằng cách này, bạn có thể tham gia và thoát khỏi thị trường chứng khoán tùy thuộc vào thời điểm thích hợp.
Cảnh báo của các chuyên gia giao dịch
Cũng không thiếu những dự đoán từ một số chuyên gia hàng đầu trong thị trường tài chính. Trong vài năm trở lại đây, họ đã ám chỉ khả năng hình thành bong bóng trên thị trường chứng khoán gần như toàn cầu. Không rõ liệu những nhận định này xuất phát từ lợi ích cá nhân hay từ một thực tế mà hầu hết các nhà đầu tư nhỏ và vừa vẫn chưa nắm được. Dù sao đi nữa, đó sẽ là một cái cớ hoàn hảo để thực hiện tất cả các biện pháp phòng ngừa cần thiết nhằm bảo vệ tiền của mình.
Những nguồn thông tin này cũng không loại trừ các tài sản tài chính quan trọng khác khỏi thảm họa này. Ví dụ, thị trường trái phiếu . Các sản phẩm tài chính này cũng đã nhận được cảnh báo nghiêm trọng vào năm ngoái với sự sụt giảm đáng kể về lợi nhuận, đến mức nhiều nhà đầu tư quỹ đã mất một lượng tiền lớn từ các khoản đầu tư này.
Từ góc nhìn này, một trong những chiến lược tốt nhất bạn có thể áp dụng là lựa chọn các tài sản trú ẩn an toàn giúp duy trì tính thanh khoản tốt nhất. Một trong những tài sản đó là vàng, vốn đã có hiệu suất rất tốt trong những tháng gần đây. Điều này là một dấu hiệu rõ ràng về tình trạng thực tế của các thị trường truyền thống hơn, nơi nhiều nhà đầu tư đang chuyển dịch tiền tiết kiệm của họ. Đây sẽ là một lựa chọn khác mà bạn nên cân nhắc khi xây dựng danh mục đầu tư của mình cho năm tới.
7 chìa khóa để tồn tại
Tất nhiên, các mối quan hệ của bạn với thế giới đầu tư sẽ không dễ dàng từ bây giờ. Hoặc ít nhất là như trong các bài tập trước. Đây là điều mà bạn phải giả định càng sớm càng tốt. Nó sẽ giúp bạn bảo toàn vốn và thậm chí cải thiện lợi nhuận mà bạn có thể nhận được từ bây giờ. Để thực hiện nhiệm vụ này một cách thuận lợi, bạn không nên bỏ lỡ một số mẹo để có thể sống sót.
- Chắc chắn bạn nên xem xét một kịch bản mà họ có thể phát triển giảm giá đáng kể. Điều này rất dễ xảy ra như thế này.
- Các khoản đầu tư của bạn nên rất nhanh nhẹn và thực hiện chúng trong khoảng thời gian rất ngắn, lâu dài để bạn không thể bị mắc kẹt vào các vị trí nếu một số trường hợp bất lợi xảy ra.
- Chúng tôi rất khuyên bạn nên chọn giá trị an toàn và rằng họ có mức độ thanh khoản tốt. Đó sẽ là một chiến lược rất hiệu quả để tránh trở nên khó chịu hơn mức cần thiết.
- Việc vắng mặt trong giao dịch cũng không phải là một ý kiến tồi. Nó thậm chí có thể giúp bạn tận dụng tất cả các cơ hội kinh doanh được trình bày trong cổ phiếu.
- Nó là rất thuận tiện rằng đa dạng hóa đầu tư thay vì tập trung vào một giá trị duy nhất trên thị trường chứng khoán hoặc các thị trường tài chính khác. Bạn sẽ tránh được những nguy hiểm bổ sung trong quá trình di chuyển của mình.
- Đừng cố gắng gấp rút giành được vị trí, nhưng bạn phải biết cách rút tiền đúng hạn. Để bảo vệ bạn khỏi sự can thiệp có thể xảy ra trên thị trường tài chính.
- Bạn không nghĩ như vậy trong hoàn cảnh nào lợi nhuận từ những năm trước phải được lặp lại từ giờ trở đi. Điều này không phải lúc nào cũng đúng, vì đây là cổ phiếu và không cố định. Đến mức bạn có thể làm sai lệch các mục tiêu mà bạn đặt ra cho mình trong các chiến lược của mình.