Nếu bạn là một nhà đầu tư có kinh nghiệm trên thị trường tài chính, chắc chắn bạn đã từng nghe câu nói này nhiều lần: " Bán vào tháng Năm rồi đi chỗ khác ." Câu này dịch theo nghĩa đen là "bán vào tháng Năm rồi rời đi," phản ánh tâm lý thị trường thường đúng trong thực tế. Hơn nữa, đó là cái cớ hoàn hảo để tránh xa thị trường chứng khoán trong mùa hè và quay lại vào mùa thu. Tuy nhiên, cần phân tích xem việc áp dụng chiến lược này cho một khoản đầu tư cụ thể như vậy có nên hay không.
Dù sao đi nữa, có một câu hỏi bạn nên tự hỏi mình ngay bây giờ: Bạn được lợi gì khi áp dụng chiến lược độc đáo này? Về cơ bản, đó là một lợi ích rất quan trọng: bạn sẽ tránh được việc đầu tư vào giai đoạn mà cổ phiếu thường có lợi nhuận thấp hơn . Điều này không phải lúc nào cũng đúng, nhưng nếu bạn xem xét số liệu thống kê từ vài thập kỷ qua, bạn sẽ thấy rằng mình đang đưa ra quyết định đúng đắn.
Mặt khác, có một quan điểm khác đang lan truyền trên thị trường tài chính cho rằng yếu tố mùa vụ không phải là động lực chính của thị trường chứng khoán. Thay vào đó, người ta tin rằng nó phụ thuộc vào một loạt các thông số tài chính khác, bao gồm xu hướng của một cổ phiếu, chỉ số hoặc ngành. Cũng như mọi thứ liên quan đến cổ phiếu, điều này cuối cùng phụ thuộc vào sở thích của các nhà đầu tư.
Vì những lý do gì bạn phải bán?
Tuy nhiên, có một thủ thuật nhỏ trong cách diễn đạt của bài báo này, rất quan trọng đối với tất cả các nhà đầu tư, đó là cách chủ đề được đặt ra. Bởi vì về cơ bản, nó quy về câu nói, "Bán vào tháng Năm và rời đi, và đừng quay lại cho đến giữa tháng Chín để tiếp tục đầu tư." Đây là một câu nói phổ biến và chắc chắn không phải là mới; nó đã tồn tại trong thị trường tài chính từ nhiều năm nay . Có lẽ từ thời ông bà bạn, hoặc thậm chí muộn hơn nữa.
Điều quan trọng cần nhớ là chiến lược này xuất phát từ thực tế là lợi nhuận trong giai đoạn này thường thấp hơn so với các giai đoạn khác. Đây là lý do quá đủ để tránh xa thị trường chứng khoán kể từ thời điểm này trở đi. Vì vậy, bạn không còn lựa chọn nào khác ngoài việc suy nghĩ kỹ hơn bình thường vì, cuối cùng, đó là tiền của bạn đang bị đe dọa. Và tình cảm không nên là yếu tố quyết định ở đây, vì mục tiêu chính của bạn, trên hết, là làm cho khoản tiết kiệm của bạn sinh lời. Không hơn không kém.
Bearish thời kỳ xuất sắc
Bạn không nên đánh giá thấp thực tế rằng giai đoạn vừa mới bắt đầu này là một trong những giai đoạn giảm giá mạnh nhất trong năm. Và điều này đúng ngay cả khi có những đợt tăng giá hiếm hoi do sự cộng hưởng vốn có của thị trường tài chính. Trong bối cảnh này, hành động thận trọng nhất cho quyết định tiếp theo của bạn là tránh mọi giao dịch tài chính trên thị trường chứng khoán, ngay cả khi canh bạc này mang lại lợi nhuận—nghĩa là, nếu cổ phiếu thực sự tăng giá trong những tháng này. Bởi vì điều cốt yếu là bạn có nhiều thứ để mất hơn là để được, và đó chỉ là một vài tháng ngắn ngủi sẽ trôi qua rất nhanh.
Mặt khác, những tháng bắt đầu từ tháng Năm rất rủi ro vì chúng rất dễ bị ảnh hưởng bởi những tin tức hoặc sự kiện bất ngờ. Điều này đã xảy ra trong những năm gần đây, như bạn đã biết từ các nguồn tin đáng tin cậy. Vì vậy, sẽ không hại gì nếu bạn dành chút thời gian suy nghĩ trước khi đi nghỉ. Hoặc ít nhất là nên có một danh mục đầu tư nhẹ hơn nhiều so với trước đây.
Đây là thời điểm trong năm khi xu hướng mua cổ phiếu chậm lại đáng kể, đôi khi ở mức độ đáng kể, khiến áp lực bán trở nên rõ rệt hơn. Sau kỳ nghỉ lễ, áp lực bán quay trở lại mạnh mẽ hơn nữa, tận dụng lợi thế của giá cả cạnh tranh hơn . Nói cách khác, có thể mua cổ phiếu với ít nỗ lực tài chính hơn, đó chính là mục tiêu cuối cùng của đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, kịch bản này không diễn ra mỗi năm.
bạn có thể làm gì bây giờ?
Đây là câu hỏi triệu đô mà rất nhiều nhà đầu tư vừa và nhỏ tìm đến. Chà, nó không phải là một giải pháp dễ dàng để làm sáng tỏ, không phải là một giải pháp dễ dàng. Nhưng bạn có trong tay một số tùy chọn mà bạn có thể chuyển sang trong những thời điểm chính xác này. Bạn có muốn biết một số chiến lược này để làm cho tiền tiết kiệm của bạn có lãi trong những tháng hè này không? Vâng, hãy chú ý một chút ngay bây giờ vì bạn có thể thoát khỏi nhiều hơn một tình trạng khó khăn trong hoàn cảnh hiện tại.
Hàng hóa : Không còn nghi ngờ gì nữa, đây là khoản đầu tư có tiềm năng tăng trưởng lớn nhất hiện nay. Lấy dầu làm ví dụ. Hiện tại, giá dầu đang tăng mạnh, thậm chí có thể đẩy giá lên gần mốc 100 đô la/thùng, từ mức 80 euro. Trên thực tế, điều này có nghĩa là nó vẫn còn tiềm năng tăng giá 20%. Và nó có thể là giải pháp cho những vấn đề đầu tư của bạn trong mùa hè đầy thách thức sắp tới.
Nắm bắt sức mạnh của gói
Nếu có một nền kinh tế mạnh nhất trong Liên minh châu Âu, thì đó chắc chắn là nền kinh tế Đức. Và theo nghĩa này, chiến lược của bạn có thể dựa trên việc mở các vị thế đầu tư vào trái phiếu chính phủ Đức (Bunds). Mặc dù lợi nhuận sẽ không ngoạn mục, nhưng chúng sẽ đáp ứng kỳ vọng đầu tư của bạn trong những tháng tới. Điều này trái ngược với nợ của các nước ngoại vi , được đại diện bởi các quốc gia như Tây Ban Nha, Bồ Đào Nha, Ý, và thậm chí cả Hy Lạp. Không phải ngẫu nhiên mà một phần đáng kể dòng tiền toàn cầu được đổ vào tài sản tài chính quốc tế quan trọng này.
Bạn không chỉ có thể trực tiếp đầu tư vào trái phiếu chính phủ Đức (Bunds), mà cách đơn giản nhất là thông qua các quỹ đầu tư cung cấp tùy chọn này để gia tăng khoản tiết kiệm của bạn. Nếu muốn, bạn có thể kết hợp nó với các tài sản tài chính khác, cả cổ phiếu và trái phiếu. Điều này sẽ giúp bạn đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình từ nay trở đi, đồng thời loại bỏ những rủi ro không cần thiết có thể gây ra vấn đề với các vị thế hiện tại của bạn.
Chờ giá tốt hơn đến
Mặt khác, bạn cũng có thể xem xét chi phí cơ hội: nếu giá cổ phiếu tăng trong thời gian nhà đầu tư không tham gia thị trường, người áp dụng chiến lược này sẽ bỏ lỡ những khoản lợi nhuận đó . Trong thị trường tăng giá toàn cầu hiện nay, việc áp dụng chiến lược này đã mang lại hiệu quả đáng kể trong hầu hết các trường hợp. Tại sao bạn không thử áp dụng nó lần này? Chắc chắn có rất nhiều lợi ích từ các phương pháp mà chúng tôi đã nêu trong bài viết này.
Tuy nhiên, việc tham gia và rút khỏi thị trường do thay đổi lịch giao dịch liên quan đến nhiều chi phí. Những chi phí này bao gồm chi phí tiền tệ, từ phí hoa hồng liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu đến các vấn đề về thuế. Do đó, mọi thứ sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của mỗi nhà đầu tư, cũng như trường hợp của bạn. Đây là yếu tố mà các nhà đầu tư tập trung vào hoạt động trung hạn và đặc biệt là dài hạn sẽ không gặp phải, vì họ được hưởng lợi đáng kể từ phí hoa hồng và tất cả các chi phí quản lý và bảo trì.
Làm gì trong những tình huống này?
Trong mọi trường hợp, nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn đang tìm cách gia tăng vốn, bạn nên biết rằng việc bỏ lỡ những khoản lợi nhuận này trong những tháng hè có thể ảnh hưởng tiêu cực đến danh mục đầu tư của bạn. Vì lý do này, đây là một quyết định rất khó khăn, ngay cả khi việc giữ tiền mặt có vẻ quan trọng hơn các yếu tố kỹ thuật và thậm chí cả yếu tố cơ bản khác. Điều này là bởi vì, trên hết, bạn nên ưu tiên sự an toàn của các quyết định đầu tư của mình từ thời điểm này trở đi, hơn bất kỳ lợi nhuận tiềm năng nào từ các giao dịch trên thị trường chứng khoán loại này.
Về vấn đề này, quyết định tốt nhất nên dựa trên việc phân tích những nhu cầu quan trọng nhất của bạn. Và tùy thuộc vào điều này, bạn nên kiểm tra xu hướng hiện tại của các chỉ số thị trường chứng khoán . Sẽ không giống nhau khi đối mặt với một chỉ số tăng rõ rệt so với một chỉ số có xu hướng giảm. Đến mức mà các chiến lược đầu tư của bạn cần phải khác biệt rõ rệt, ít nhất là đối với các kỳ hạn nắm giữ ngắn hạn.