La Cảnh sát quốc gia đã triệt phá một đường dây lừa đảo ngân hàng nhắm vào cư dân Huesca và dựa vào danh tính của những người được biết đến với tên gọi là “những kẻ vận chuyển tiền bất hợp pháp”Chỉ trong vòng hai tháng, các nhân viên điều tra đã bắt giữ được tám người đã cho mượn tài khoản ngân hàng của họ để chuyển tiền ăn cắp.
Theo kết quả điều tra, bọn tội phạm đã quản lý được... chiếm đoạt hơn 17.000 euro Vụ lừa đảo này nhắm vào bảy khách hàng của các ngân hàng khác nhau. Chiêu trò này kết hợp tin nhắn SMS, cuộc gọi điện thoại và việc gửi mã qua các ứng dụng nhắn tin, khiến cho các nạn nhân lầm tưởng đây là một thủ tục bảo mật hoàn toàn hợp pháp từ chính ngân hàng của họ.
Chiến dịch truy quét và bắt giữ của cảnh sát tại một số tỉnh.
Cuộc điều tra do [tên cơ quan] dẫn đầu. Đội điều tra tội phạm công nghệ thuộc Sở cảnh sát tỉnh HuescaVụ điều tra được cảnh sát tiếp quản sau khi các nạn nhân đệ đơn khiếu nại. Bằng cách truy tìm các giao dịch chuyển tiền gian lận, các điều tra viên đã xác định được chủ tài khoản đã nhận được tiền.
Những tài khoản này thuộc về những người đang hành động với tư cách là các trung gian tài chính cho mạng lưới tội phạmHọ không chỉ đơn thuần là những cá nhân "thiếu hiểu biết", mà sự tham gia của họ là rất quan trọng: họ đã nhận được tiền vào tài khoản và nhanh chóng chuyển tiếp cho người khác, làm phân tán số tiền và gây ra sự phức tạp. theo dõi sự di chuyển của tiền.
Các vụ bắt giữ không chỉ giới hạn ở Huesca. Với sự hợp tác của nhiều đơn vị Cảnh sát Quốc gia, các vụ bắt giữ đã được thực hiện ở... Terrassa (Barcelona), San Fernando (Cádiz), Cádiz, Lleida, Madrid, Tarragona và Sagunto (Valencia), nơi cư trú của những người được gọi là "con la" (người vận chuyển tiền bất hợp pháp). Tất cả những người bị bắt đang bị điều tra về cáo buộc. tội phạm gian lận và rửa tiền.
Để phối hợp chiến dịch này, cần có sự can thiệp của nhiều đồn cảnh sát trải khắp lãnh thổ Tây Ban Nha, điều này cho thấy đây là một chiến dịch rất quan trọng. một tổ chức tội phạm có phạm vi hoạt động toàn quốc Hệ thống này sử dụng người lao động phân bố ở nhiều thành phố khác nhau để chuyển tiền nhanh chóng và giảm thiểu rủi ro bị phát hiện.
Đây là cách thức lừa đảo hoạt động: từ tin nhắn SMS đến việc chiếm đoạt tiền.
Vụ lừa đảo bắt đầu bằng một tin nhắn tưởng chừng vô hại. Các nạn nhân nhận được một tin nhắn như thế. Tin nhắn SMS xuất hiện dưới dạng tệp đính kèm trong chuỗi thông báo thông thường của ngân hàng bạn.Tin nhắn thông báo cho họ rằng một khoản tiền đã được chuyển từ tài khoản của họ và khuyên họ gọi đến một số điện thoại nếu họ không nhận ra giao dịch đó.
Chi tiết này—việc tin nhắn SMS xuất hiện trong cuộc hội thoại thực tế của ngân hàng—cung cấp bằng chứng cho thấy vụ lừa đảo có điểm yếu. độ tin cậy rất caoNhiều khách hàng hiểu nhầm tin nhắn này, vì nó được tích hợp vào cùng một cuộc trò chuyện với các thông báo hợp lệ khác, là đến từ một thực thể cụ thể, trong khi thực tế đó là một kỹ thuật được gọi là “Giả mạo” tin nhắn SMS.
Khi các nạn nhân gọi đến số điện thoại được cung cấp, họ được một người tự xưng là nhân viên của công ty tiếp nhận cuộc gọi. bộ phận an ninh ngân hàngNgười gọi này đã bắt chước cẩn thận ngôn ngữ và quy trình thường được các tổ chức tài chính sử dụng, từ đó càng củng cố thêm lòng tin. Trong cuộc gọi, họ được cảnh báo về một âm mưu lừa đảo đáng ngờ và được đề nghị hỗ trợ "hủy bỏ giao dịch".
Là một phần của quy trình an ninh giả mạo đó, họ được yêu cầu cung cấp một số thông tin. mã số mà họ sẽ nhận được qua WhatsApp hoặc các kênh nhắn tin khác.Những mã đó thực chất là các khóa xác minh cần thiết để truy cập vào... ngân hàng trực tuyến hoặc ủy quyền giao dịch, vì vậy bằng cách chia sẻ chúng, bọn lừa đảo đã giành được quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài khoản của nạn nhân.
Sau khi xâm nhập, tội phạm mạng Họ ra lệnh chuyển tiền vào các tài khoản của người trung gian chuyển tiền.Họ thường rút tiền từng khoản nhỏ để tránh gây nghi ngờ tự động từ hệ thống giám sát của ngân hàng. Bằng cách này, họ đã đánh cắp tổng cộng [số tiền bị thiếu]. hơn 17.000 euro tiền tiết kiệm của những người bị ảnh hưởng Không cần phải xâm phạm hệ thống kỹ thuật của ngân hàng: chỉ cần đánh lừa chính chủ tài khoản là đủ.
“Người vận chuyển tiền bất hợp pháp” là gì và họ được tuyển dụng như thế nào?
Các cuộc gọi người vận chuyển tiền bất hợp pháp —hay còn gọi là “người vận chuyển tiền”— là những người cho phép người khác nhận tiền vào tài khoản ngân hàng của họ. tiền từ các hoạt động bất hợp phápSau đó, nó được chuyển tiếp đến các tài khoản khác, thường đặt ở nước ngoài hoặc liên kết với những người trung gian. Trên thực tế, chúng hoạt động như một bộ lọc giúp... che giấu nguồn gốc tiền và rửa tiền..
Cảnh sát quốc gia giải thích rằng những người này được tuyển dụng thông qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin tức thời, hoặc thậm chí là các cuộc gặp mặt trực tiếp.Họ thường nhận được những lời mời làm việc hứa hẹn "kiếm tiền dễ dàng tại nhà" hoặc "hoa hồng cao" khi quản lý các giao dịch chuyển khoản từ tài khoản cá nhân.
Trong nhiều trường hợp, thông điệp được trình bày một cách hấp dẫn và dường như không có rủi ro: họ chỉ đơn giản được cho biết rằng họ phải nhận thu nhập và gửi lại Chuyển tiền vào một tài khoản khác, giữ lại một phần nhỏ làm hoa hồng. Tuy nhiên, công việc tưởng chừng vô hại này lại là một phần cơ bản trong đường dây tội phạm.
Bằng cách cho vay tài khoản và chuyển tiền bất hợp pháp, những người này... Họ cũng phải chịu trách nhiệm hình sự.Không quan trọng việc họ không phải là người thiết kế vụ lừa đảo hay họ tuyên bố không biết về nguồn gốc bất hợp pháp của số tiền: luật pháp cho phép họ bị buộc tội. tội phạm gian lận và rửa tiềnVới các hình phạt có thể rất nặng, đặc biệt nếu số tiền lớn hoặc hoạt động này diễn ra trong thời gian dài.
Do đó, các cơ quan thực thi pháp luật khẳng định rằng việc chấp nhận những loại "công việc" này không chỉ là thiếu thận trọng mà còn có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng. để cuối cùng phải ra tòaHình tượng người vận chuyển tiền bất hợp pháp ngày càng phổ biến ở châu Âu, vì nó cho phép các tổ chức tội phạm phân tán rủi ro cho nhiều bên trung gian và gây khó khăn cho việc truy tìm tiền bị đánh cắp.
Cảnh báo của cảnh sát: Gia tăng các vụ lừa đảo mạo danh ngân hàng.
La Cảnh sát quốc gia đã thu hút sự chú ý đến sự gia tăng của loại lừa đảo này Trong những vụ lừa đảo này, tội phạm giả mạo ngân hàng hoặc nhân viên của ngân hàng. Sự kết hợp giữa tin nhắn văn bản trông có vẻ hợp pháp, các cuộc gọi điện thoại thuyết phục và việc sử dụng các ứng dụng như WhatsApp đã tạo ra một kịch bản mà bất kỳ khách hàng nào cũng có thể trở thành mục tiêu.
Loại tội phạm này thuộc phạm vi tội phạm mạng tài chính, một lĩnh vực mà các nhóm có tổ chức đã và đang hoàn thiện các kỹ thuật của họ để lợi dụng lòng tin của người dùng trên các kênh kỹ thuật số. Vấn đề không chỉ còn là những email viết kém chất lượng, mà còn là về... những tin nhắn rất chi tiết, nhắm đến các đối tượng khách hàng cụ thể và có khả năng mô phỏng chính xác phong cách hoạt động của các ngân hàng.
Các nhân viên điều tra khẳng định rằng nhiều nạn nhân rơi vào bẫy vì chiêu trò lừa đảo này. Nó mô phỏng từng bước các tình huống có thể xảy ra trong một giao thức bảo mật thực tế.Các cảnh báo giao dịch đáng ngờ, cuộc gọi từ các bộ phận chống gian lận giả mạo, việc sử dụng mã xác minh, v.v. Sự tương đồng này có nghĩa là, trong lúc hoảng loạn, người đó không dừng lại để nghĩ rằng họ có thể đang nói chuyện với một kẻ lừa đảo.
Hơn nữa, việc tin nhắn SMS xuất hiện trong cùng một chuỗi tin nhắn với các tin nhắn hợp lệ khác từ cùng một tổ chức càng làm cho việc phát hiện lừa đảo trở nên khó khăn hơn. Chi tiết kỹ thuật này, mà nhiều người dùng không biết, tạo điều kiện cho tội phạm mạng... Chèn những thông tin gian lận của họ vào giữa những thông tin hợp pháp.Lợi dụng các lỗ hổng trong cách quản lý người gửi tin nhắn.
Cảnh sát nhấn mạnh rằng những tội ác này Chúng không chỉ giới hạn ở một thành phố hay cộng đồng tự trị duy nhất.mà thay vào đó ảnh hưởng đến người dùng trên khắp Tây Ban Nha và các quốc gia châu Âu khác. Do đó, các khuyến nghị được đưa ra từ Huesca áp dụng cho bất kỳ ai sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến hoặc nhận tin nhắn SMS từ ngân hàng của họ.
Mẹo để tránh rơi vào bẫy hoặc trở thành người vận chuyển tiền bất hợp pháp.
Trước tình hình này, các nhà chức trách đã ban hành một loạt các biện pháp. các khuyến nghị cơ bản về bảo vệ Điều này bao gồm cả các vụ lừa đảo ngân hàng và các lời đề nghị lừa đảo liên quan đến người trung gian chuyển tiền. Đây là những hướng dẫn đơn giản, nhưng chúng có thể tạo nên sự khác biệt giữa việc phát hiện gian lận sớm và chịu tổn thất tài chính.
Thứ nhất, cảnh sát khẳng định rằng Không nên làm theo các chỉ dẫn nhận được qua điện thoại, tin nhắn SMS hoặc tin nhắn văn bản. Nếu cuộc gọi yêu cầu cung cấp mã, khóa, mật khẩu hoặc thông tin ngân hàng, ngay cả khi số điện thoại có vẻ hợp lệ hoặc tin nhắn có ghi tên ngân hàng, cách an toàn nhất là cúp máy và liên hệ trực tiếp với ngân hàng.
Tương tự như vậy, người ta khuyến nghị nên làm như sau: Tuyệt đối không truy cập dịch vụ ngân hàng trực tuyến thông qua các liên kết có trong email hoặc tin nhắn SMS.Những địa chỉ này có thể dẫn đến các trang giả mạo trang web chính thức, được thiết kế để đánh cắp thông tin đăng nhập. Cách an toàn nhất là nhập thủ công địa chỉ ngân hàng vào trình duyệt của bạn hoặc sử dụng ứng dụng chính thức được cài đặt từ các cửa hàng ứng dụng đáng tin cậy.
Nếu nhận được báo cáo về giao dịch đáng ngờ, phản ứng thích hợp là gì? Hãy gọi cho ngân hàng bằng các số điện thoại chính thức được đăng tải trên trang web của họ.Tuyệt đối không nhập số điện thoại xuất hiện trong tin nhắn bạn nhận được, dù là trên ứng dụng hay trong tài liệu hợp đồng. Điều này sẽ giúp bạn tránh bị mắc bẫy bởi các tổng đài giả mạo do chính những kẻ lừa đảo lập ra.
Về vấn đề người vận chuyển tiền bất hợp pháp, cảnh sát đưa ra cảnh báo. Không nên nhận bất kỳ công việc nào yêu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân để nhận và chuyển tiền.Dù khoản hoa hồng có vẻ hấp dẫn đến đâu, bạn vẫn nên luôn tìm hiểu kỹ về công ty đăng tin tuyển dụng và cảnh giác với những quảng cáo mơ hồ hoặc chỉ được chia sẻ trên mạng xã hội.
Hơn nữa, nó là điều cần thiết Không nên chia sẻ thông tin ngân hàng hoặc tài chính với người lạ.Ngay cả khi liên lạc ban đầu được thực hiện thông qua các nền tảng hoặc hồ sơ có vẻ an toàn và hợp pháp, nếu ai đó nghi ngờ mình đang bị lợi dụng để chuyển tiền bất hợp pháp, họ nên lập tức cắt đứt mọi liên lạc. Ngừng thực hiện các giao dịch chuyển tiền và thông báo cho ngân hàng và cảnh sát càng sớm càng tốt..
Vụ án tám đối tượng trung gian chuyển tiền bị bắt giữ liên quan đến gian lận ngân hàng ở Huesca cho thấy mức độ chuyên nghiệp hóa phương thức hoạt động và sự phụ thuộc vào các trung gian trên khắp Tây Ban Nha của các tổ chức tội phạm để chuyển tiền bất hợp pháp. Chi tiết của cuộc điều tra này, việc sử dụng kết hợp tin nhắn SMS, cuộc gọi và mã WhatsApp, cùng với các cảnh báo do Cảnh sát Quốc gia đưa ra, nhấn mạnh sự cần thiết phải hết sức thận trọng với bất kỳ thông tin liên lạc nào có vẻ như đến từ ngân hàng, cũng như phải cảnh giác với những công việc hứa hẹn hoa hồng dễ dàng đổi lấy việc cho mượn tài khoản ngân hàng.
