Sự phát triển của dịch vụ tài chính đã có một bước ngoặt quan trọng với quyết định của MyInvestor đưa các sản phẩm đầu tư của mình lên các trợ lý ảo phổ biến nhất. Sáng kiến này cho phép bất kỳ ai sử dụng công cụ trí tuệ nhân tạo đều có thể tương tác với các dịch vụ của ngân hàng số một cách liền mạch hơn nhiều, đánh dấu một sự thay đổi rõ rệt so với cách quản lý thông tin tài chính trong môi trường kỹ thuật số cho đến nay.
Nhờ sự hợp tác chiến lược với công ty công nghệ GPTadvisor, tổ chức này đã cho phép các cơ sở dữ liệu của mình giao tiếp trực tiếp với các mô hình ngôn ngữ. Điều này có nghĩa là người dùng không còn chỉ dựa vào kiến thức tĩnh của AI nữa, mà có thể truy cập dữ liệu thực và đã được xác minh trong thời gian thực , loại bỏ nguy cơ trợ lý ảo bịa đặt dữ liệu hoặc cung cấp thông tin lỗi thời.
Tư vấn cá nhân và so sánh sản phẩm
Trong giai đoạn ban đầu này, hệ thống được thiết kế để giúp người tiết kiệm tìm kiếm các quỹ đầu tư hoặc danh mục đầu tư được quản lý dựa trên các thông số rất cụ thể. Ví dụ, người dùng có thể yêu cầu công cụ xác định quỹ chỉ số nào có chi phí thấp nhất hoặc thực hiện so sánh chi tiết giữa các sản phẩm khác nhau dựa trên hồ sơ rủi ro và lợi nhuận lịch sử của chúng . Về cơ bản, nó cung cấp quyền truy cập vào một nhà phân tích hoạt động 24/7, người có kiến thức chuyên sâu về danh mục sản phẩm của công ty.
Ưu điểm lớn của mô hình này là cách thức tiếp nhận thông tin một cách tự nhiên. Không còn cần phải điều hướng qua các menu tìm kiếm phức tạp trên một trang web truyền thống; thay vào đó, chỉ cần nhập câu hỏi vào khung chat là đủ. Giám đốc AI của công ty, Cristina Filpo, khẳng định rằng động thái này đáp ứng nhu cầu hiện diện ở nơi khách hàng thường xuyên dành thời gian , tạo điều kiện thuận lợi cho việc đưa ra quyết định sáng suốt một cách trực tiếp và dễ dàng hơn nhiều.
An toàn vận hành và hoàn thành các quy trình
Mặc dù việc tương tác và lọc sản phẩm diễn ra trong ChatGPT hoặc Claude, bảo mật vẫn là trụ cột cơ bản. Vì lý do này, quy trình đăng ký không hoàn tất hoàn toàn trong cuộc trò chuyện. Khi người dùng quyết định tiếp tục, hệ thống sẽ chuyển hướng họ đến các kênh chính thức của MyInvestor để xác minh danh tính bằng thông tin đăng nhập cá nhân. Bằng cách này, AI đóng vai trò là người hỗ trợ thông tin, nhưng việc thực thi cuối cùng luôn nằm trong môi trường được kiểm soát của ngân hàng.
Cách tiếp cận này nhằm mục đích kết hợp sự linh hoạt của công nghệ hiện đại với sự chặt chẽ về mặt quy định mà ngành ngân hàng châu Âu yêu cầu. Hơn nữa, lộ trình của tổ chức này dự kiến sẽ mở rộng các khả năng này trong tương lai gần để bao gồm cổ phiếu và quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) , điều này sẽ mở rộng đáng kể phạm vi lựa chọn dành cho các nhà đầu tư sử dụng các công cụ hội thoại này hàng ngày.
Công nghệ MCP như một tiêu chuẩn kết nối
Công nghệ giúp cho việc trao đổi dữ liệu này trở nên khả thi là Giao thức Ngữ cảnh Mô hình (MCP), một tiêu chuẩn cho phép trí tuệ nhân tạo kết nối với các dịch vụ bên ngoài một cách an toàn và hiệu quả. Bằng cách áp dụng công nghệ mã nguồn mở này, khả năng tích hợp của MyInvestor không chỉ giới hạn ở một nền tảng duy nhất, mà còn có tiềm năng mở rộng sang các trợ lý thông minh trong tương lai áp dụng cùng giao thức này, chẳng hạn như những trợ lý được phát triển bởi Google hoặc Microsoft.
Salvador Mas, CEO của GPTadvisor, nhấn mạnh tầm quan trọng của các dự án phá vỡ rào cản trong mối quan hệ giữa con người và tiền bạc. Ý tưởng là để công nghệ không còn là rào cản mà thay vào đó trở thành cầu nối đưa thị trường tài chính đến gần hơn với mọi loại người dùng, bất kể trình độ chuyên môn kỹ thuật của họ. Cam kết đối với các tiêu chuẩn mở và hợp tác đảm bảo rằng tiến bộ này không phải là riêng lẻ, mà là một phần của hệ sinh thái rộng lớn hơn nhiều.
Việc tích hợp danh mục ngân hàng vào trợ lý giọng nói và văn bản thể hiện một sự thay đổi mang tính đột phá, trong đó các dịch vụ tài chính đến với người dùng thay vì phải chờ họ truy cập ứng dụng. Việc triển khai công nghệ này củng cố vị thế dẫn đầu của các ngân hàng Tây Ban Nha trong lĩnh vực fintech châu Âu, cung cấp các công cụ ưu tiên tính minh bạch và thông tin tức thời . Theo thời gian, rất có thể các loại tích hợp này sẽ trở thành chuẩn mực chứ không phải ngoại lệ, làm thay đổi cách chúng ta quản lý tài sản từ điện thoại di động.
