Nếu bạn tò mò về thế giới tài chính kỹ thuật số nhưng không muốn sử dụng khóa riêng tư và ví ảo, thì quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) là một lựa chọn tuyệt vời. Về cơ bản, chúng cho phép chúng ta tham gia vào hệ sinh thái của tài chính kỹ thuật số. công nghệ blockchain mà không cần phải trở thành chuyên gia máy tính, có thể ủy quyền quản lý cho các phương tiện được quản lý và niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán như thể chúng là bất kỳ cổ phiếu nào khác.
Về bản chất, đầu tư vào lĩnh vực này là đặt cược vào sự thay đổi mô hình trong cách chúng ta lưu trữ thông tin. Là một hệ thống lưu trữ dữ liệu được mã hóa Và với mô hình phi tập trung, nhu cầu về các trung gian tập trung được loại bỏ, điều này có ứng dụng rộng rãi từ hậu cần và hợp đồng thông minh đến chứng nhận quyền sở hữu, và cũng là động lực giúp Bitcoin hoạt động.
Các quỹ ETF dựa trên công nghệ Blockchain hoạt động như thế nào?
Đối với những người chưa quen thuộc, ETF (Exchange Traded Funds) là các quỹ theo dõi một chỉ số và được mua bán trên thị trường chứng khoán. Trong trường hợp blockchain, các quỹ này được nhóm lại với nhau. các công ty phát triển cơ sở hạ tầng Hoặc họ sử dụng công nghệ để cải thiện quy trình của mình. Đó là một cách đa dạng hóa rất thông minh, vì bạn không bỏ tất cả tiền vào một loại tiền tệ duy nhất, mà là vào toàn bộ mạng lưới công nghiệp hỗ trợ nó.
Nếu công nghệ blockchain cuối cùng trở nên phổ biến, chúng ta sẽ thấy... tái cấu trúc sâu rộng nền kinh tếCác công ty đã và đang tiên phong trong lĩnh vực này, dù là tạo ra phần cứng khai thác hay phần mềm quản lý dữ liệu, đều là những công ty được các quỹ đầu tư lựa chọn vì tiềm năng sinh lời lâu dài.
Chúng ta cần phân biệt giữa hai loại rủi ro. Một mặt, chúng ta có các quỹ đầu tư vào cổ phần của các công ty liên quan (tiếp xúc gián tiếp) và, mặt khác, các ETP hoặc ETF "giao ngay" mô phỏng giá thực của một loại tiền điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum (tiếp xúc trực tiếp).
Phân tích các quỹ đầu tư nổi bật nhất ở châu Âu và Hoa Kỳ.
Nếu chúng ta xem xét thị trường châu Âu, thì Quỹ ETF Invesco Elwood Global Blockchain UCITS Đây thực sự là một quỹ tiên phong. Nó đã trở thành một trong những quỹ lớn nhất trong khu vực, với tổng tài sản vượt quá 1.200 tỷ đô la. Điều thú vị về quỹ này là nó không chỉ giới hạn ở các công ty blockchain thuần túy, mà còn bao gồm cả các công ty có vị thế tốt trong lĩnh vực này. hưởng lợi từ cuộc cách mạng kỹ thuật sốvới chi phí hàng năm khá cạnh tranh là 0,65%.
Mặt khác, chúng tôi có Công nghệ Chuỗi khối iShares UCITS ETFQuỹ này theo dõi chỉ số NYSE FactSet Global Blockchain Technologies Capped Index. Quỹ này đặc biệt hấp dẫn vì... bản sao đầy đủ và cổ tức tích lũy của nóhoạt động với tỷ lệ chi phí tổng cộng (TER) là 0,50% mỗi năm và có trụ sở chính tại Ireland.
Chúng ta không thể quên điều đó VanEck - Nhà đổi mới trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchainBáo cáo này tập trung vào các nhân tố chủ chốt trong ngành khai thác mỏ. Nó bao gồm những gã khổng lồ như Riot Platforms và Bitfarms, các công ty sử dụng... sức mạnh tính toán tiên tiến để xác thực các giao dịch, mặc dù điều này ngụ ý rằng lợi nhuận của nó gắn liền với giá năng lượng và định giá của tiền điện tử.
Tại Mỹ, tình hình đã trở nên rất căng thẳng với sự xuất hiện của các quỹ ETF giao ngay. iShares Bitcoin Trust (IBIT) BlackRock dẫn đầu với khối lượng giao dịch ấn tượng và phí giao dịch rất thấp, trong khi đó, ở mảng Ethereum, cái tên nổi bật là... iShares ETHA, theo đuổi chiến lược chi phí thấp tương tự để thu hút các nhà đầu tư tổ chức.
Các ETP Bitcoin và Ethereum: Con đường trực tiếp
Đối với những ai muốn có thứ gì đó gần giống như đang sở hữu tiền mặt trong túi, ETP (Sản phẩm giao dịch trên sàn) là giải pháp. WisdomTree Bitcoin ETP Đây là một ví dụ điển hình: nó cho phép bạn tiếp cận với tài sản có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường mà không cần phải quản lý khóa riêng tư hoặc lo lắng về... an toàn kho lạnhBởi vì họ sử dụng các đơn vị lưu ký cấp tổ chức như Coinbase.
Ngoài ra còn có các tùy chọn linh hoạt hơn, chẳng hạn như ETF chủ động của Bitcoin Capital (BTCA)Khác với các phiên bản trước, phiên bản này có tính năng quản lý chủ động, nghĩa là người quản lý có thể... phản ứng với biến động thị trường trong thời gian thực, điều này làm cho nó trở thành một lựa chọn rất thú vị cho những người không muốn đầu tư thụ động.
Về Ether, có những sản phẩm như... 21 Cổ phiếu Ethereum Staking ETPĐiều thú vị ở đây là bạn không chỉ có lợi nhuận nếu giá trị đồng tiền tăng mà còn có thể hưởng lợi từ... hiệu suất thông qua việc đặt cượcVề cơ bản, đó là việc nhận được phần thưởng vì đã giúp duy trì hoạt động của mạng lưới.
Ưu điểm và nhược điểm của việc đầu tư thông qua các quỹ.
Đầu tư thông qua các phương tiện này có nhiều ưu điểm. Thứ nhất, Nó rất dễ sử dụng. Bạn có thể giao dịch thông qua bất kỳ nhà môi giới tiêu chuẩn nào, mà không cần phải mở tài khoản trên các sàn giao dịch ít được biết đến. Thêm vào đó, bạn được hưởng lợi từ khung pháp lý mạnh mẽ, các cuộc kiểm toán và hệ thống thuế được tiêu chuẩn hóa hơn nhiều, giúp bạn tránh được rất nhiều rắc rối khi kê khai thuế.
Nhưng tất nhiên, không phải mọi thứ đều màu hồng. Những người am hiểu về tiền điện tử sẽ nói với bạn rằng... Bạn không sở hữu tài sản trên chuỗi.Điều này ngăn cản bạn sử dụng DeFi hoặc staking một cách độc lập. Hơn nữa, thị trường chứng khoán chỉ mở cửa trong giờ hành chính, trong khi tiền điện tử được giao dịch 24/7.
Một chi tiết khác cần lưu ý là chi phí. Trong khi việc giữ một đồng tiền điện tử trong ví cá nhân có thể miễn phí (nếu không tính phí mạng lưới), thì với ETF, bạn sẽ luôn phải trả phí. trả phí quản lý (TER). Tuy nhiên, đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, sự an toàn và tiện lợi bù đắp hơn nhiều cho khoản chi phí này.
Điều quan trọng cần nhớ là những tài sản này cực kỳ biến động. Do đó, cách tiếp cận khôn ngoan nhất là tích hợp chúng một cách hợp lý vào một danh mục đầu tư đa dạng. Một số chuyên gia đề xuất rằng... phân bổ hợp lý cho các hồ sơ năng động Con số này có thể vào khoảng 5% tổng danh mục đầu tư, luôn đảm bảo rằng cơ sở hạ tầng tiền điện tử tiếp tục khẳng định tính hữu ích thực sự của nó trong thế giới thực.
Cả quỹ theo dõi tiền điện tử và quỹ dựa trên blockchain đều đại diện cho sự dân chủ hóa quyền tiếp cận với đổi mới tài chính. Bằng cách kết hợp tính bảo mật của dịch vụ lưu ký tổ chức với sức mạnh của công nghệ phi tập trung, nhà đầu tư có thể quyết định lượng vốn họ muốn đầu tư vào danh mục đầu tư của mình để tận dụng sự tăng trưởng của lĩnh vực này, đồng thời duy trì sự đa dạng hóa như một lá chắn chính chống lại sự biến động.