Hướng dẫn đầy đủ về đầu tư vào ETF với phí hoa hồng 0%.

Trong những năm gần đây, Đầu tư vào các quỹ ETF với mức phí ngày càng thấp hơn. Điều này đã trở nên phổ biến đối với vô số nhà đầu tư cá nhân ở Tây Ban Nha và khắp châu Âu. Cạnh tranh giữa các nhà môi giới gay gắt đến mức hiện nay có thể giao dịch các quỹ ETF (quỹ giao dịch chứng khoán) với chi phí mua, nắm giữ hoặc bán gần như bằng không, miễn là bạn biết tìm kiếm ở đâu và như thế nào.

Đồng thời, phạm vi sản phẩm đã tăng vọt: ngày nay bạn có thể truy cập chỉ với một cú nhấp chuột vào hàng nghìn quỹ ETF mô phỏng các chỉ số, ngành, trái phiếu, hàng hóa hoặc xu hướng lớn Chẳng hạn như trí tuệ nhân tạo, năng lượng tái tạo, an ninh mạng hoặc quốc phòng, với chi phí nội bộ rất thấp. Thách thức không còn là tìm kiếm các quỹ ETF, mà là chọn đúng nhà môi giới và hiểu rõ các khoản phí ẩn sau con số “0%” nổi tiếng.

ETF là gì và tại sao nó lại trở nên phổ biến đến vậy

ETF (Quỹ giao dịch chứng khoán) là Một quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như một cổ phiếu. và thường theo dõi một chỉ số, một rổ cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc một lĩnh vực cụ thể. Bằng cách mua một cổ phiếu duy nhất, bạn có quyền truy cập vào hàng chục, hàng trăm, hoặc thậm chí hàng nghìn chứng khoán.

Hầu hết các quỹ ETF đều tuân theo một quy tắc nhất định. quản lý thụ độngNgười quản lý chỉ đơn giản là sao chép một chỉ số (S&P 500, MSCI World, Euro STOXX 50, v.v.), mà không chủ động lựa chọn cổ phiếu. Điều này giúp giữ chi phí nội bộ (phí quản lý của chính quỹ ETF) ở mức rất thấp, với các sản phẩm cổ phiếu toàn cầu đa dạng có mức phí dưới 0,20% mỗi năm.

Ngoài ra, ETF Chúng được giao dịch trong suốt toàn bộ phiên giao dịch chứng khoán.Với sự linh hoạt tương tự như cổ phiếu: bạn có thể đặt lệnh giới hạn, lệnh thị trường, lệnh cắt lỗ, v.v. và thực hiện trong thời gian thực. Trước một nền tảng truyền thốngĐược mua và bán theo giá trị tài sản ròng khi đóng cửa; chi tiết này được các nhà đầu tư năng động đánh giá rất cao.

Một lợi thế rõ ràng khác là Đa dạng hóa nhanh chóng và tiết kiệmChỉ với một lần mua duy nhất, bạn có thể tiếp cận toàn bộ chỉ số S&P 500, chỉ số MSCI Emerging Markets, trái phiếu chính phủ châu Âu hoặc chỉ số năng lượng sạch toàn cầu. Và nếu bạn chọn đúng nhà môi giới, việc tiếp cận này hầu như không mất phí hoa hồng.

Tất cả những điều này giải thích cho sự bùng nổ thực sự: theo ước tính của ngành, Thị trường ETF đang tăng trưởng với tốc độ khoảng 15-20% mỗi năm.Động lực thúc đẩy là nhu cầu về chi phí thấp, tính minh bạch và dễ sử dụng, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư theo đuổi chiến lược dài hạn.

Phí thực tế khi đầu tư vào ETF là bao nhiêu?

Khi mọi người nói về việc “đầu tư vào ETF với phí hoa hồng 0%”, họ hầu như luôn đề cập đến phí hoa hồng mua/bán do nhà môi giới tính phí.Nhưng trên thực tế, có nhiều lớp chi phí khác cần được làm rõ trước khi quyết định đầu tư.

Đầu tiên là hoa hồng đàm phán hoặc hoa hồng hoạt độngĐây là khoản phí cố định hoặc tỷ lệ phần trăm mà nhà môi giới tính cho mỗi lệnh mua hoặc bán ETF. Một số nhà môi giới miễn phí khoản phí này đối với một số sản phẩm, số tiền hoặc kế hoạch đầu tư định kỳ; những nhà môi giới khác vẫn tính phí nhưng với mức rất thấp.

Tiếp theo, ủy ban giám hộ hoặc trợ cấpKhoản phí này, mà nhiều ngân hàng truyền thống vẫn tính, dưới dạng phần trăm giá trị danh mục đầu tư hoặc mức tối thiểu hàng quý, đã được nhiều nhà môi giới trực tuyến mới loại bỏ để giành lợi thế cạnh tranh so với các ngân hàng truyền thống.

Để điều này phải được thêm vào phí chuyển đổi tiền tệ Khi mua ETF được định giá bằng một loại tiền tệ khác (thường là đô la, bảng Anh hoặc yên), bạn thường thấy phí phụ thu từ 0,25-0,50% trên tỷ giá hối đoái, điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến các giao dịch thường xuyên hoặc số tiền lớn.

Chúng ta không được quên hoa hồng liên quan đến cổ tức (nếu nhà môi giới tính phí), khi rút tiền, hoặc thậm chí do tài khoản không hoạt động. Tất cả những chi tiết này, thường bị bỏ qua trong các tài liệu quảng cáo, đều tạo nên sự khác biệt trong lợi nhuận cuối cùng nếu thời gian đầu tư của bạn kéo dài nhiều năm.

Cuối cùng, về bản thân sản phẩm, mỗi quỹ ETF đều có tỷ suất lợi nhuận hàng năm (TER). Mặc dù tỷ suất này rất thấp so với các quỹ truyền thống, Việc kiểm tra tỷ lệ phần trăm đó luôn là một ý kiến hay.Đặc biệt là trong các thị trường theo chủ đề, có đòn bẩy cao hoặc chuyên biệt hóa cao, nơi tỷ lệ này dễ dàng vượt quá 0,50-0,80%.

Thuế đối với cổ tức và thuế khấu trừ tại nguồn đối với ETF

Ngoài phí giao dịch, một khía cạnh quan trọng khi đầu tư vào ETF là hiểu cách thức hoạt động của chúng. thuế khấu trừ đối với cổ tứcKhi bạn đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ ETF có chia cổ tức và các chứng khoán đó được phát hành tại một quốc gia cụ thể, quốc gia đó sẽ áp dụng thuế khấu trừ trước khi tiền được chuyển vào tài khoản của bạn.

Trong trường hợp của nhiều công ty và quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ, Thuế khấu trừ tiêu chuẩn là khoảng 15%. Đối với các nhà đầu tư đã nộp đầy đủ hồ sơ thuế (ví dụ: sử dụng mẫu W-8BEN). Số tiền này sẽ tự động được khấu trừ từ tổng cổ tức và sau đó được đưa vào tờ khai thuế thu nhập doanh nghiệp Tây Ban Nha theo quy định về tránh đánh thuế hai lần.

Điều quan trọng là phải phân biệt giữa nơi cư trú thuế của công ty hoặc quỹ ETF (nơi thu thuế và áp dụng thuế khấu trừ) và quốc gia nơi chứng khoán được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Việc một quỹ ETF được giao dịch trên một sàn giao dịch cụ thể (ví dụ: Frankfurt hoặc London) không nhất thiết có nghĩa là nơi cư trú thuế của quỹ đó nằm ở quốc gia đó.

Trong nhiều trường hợp, Trụ sở chính của công ty quản lý hoặc quỹ trùng với nơi cư trú thuế của công ty đó.Do đó, chính quốc gia nơi đặt trụ sở quỹ sẽ quyết định mức thuế khấu trừ áp dụng. Ví dụ, một quỹ ETF có trụ sở tại Ireland đầu tư vào cổ phiếu toàn cầu phải tuân theo quy định thuế của Ireland, ngay cả khi bạn mua nó thông qua một nhà môi giới ở Tây Ban Nha.

Đối với nhà đầu tư Tây Ban Nha, việc công ty môi giới có trụ sở tại Tây Ban Nha hay một quốc gia khác thuộc EU cũng rất quan trọng. Nếu nhà môi giới hoạt động với các tài khoản có trụ sở tại Tây Ban NhaThông thường, nhà môi giới sẽ báo cáo lãi và lỗ của bạn cho cơ quan thuế và khấu trừ thuế tương ứng, điều này giúp đơn giản hóa đáng kể việc kê khai thuế của bạn. Nếu nhà môi giới có trụ sở ở nước ngoài, bạn sẽ phải tự khai báo bất kỳ khoản lãi vốn nào và xử lý các vấn đề như Mẫu 720/721 trong một số trường hợp.

Cách chọn nhà môi giới để đầu tư vào ETF với phí hoa hồng 0%

Khi tìm kiếm nhà môi giới tốt nhất để giao dịch ETF với phí hoa hồng gần như bằng không, chỉ tập trung vào dòng chữ "0€/giao dịch" trong quảng cáo là chưa đủ. Có nhiều yếu tố cần được xem xét kỹ lưỡng để tránh những bất ngờ khó chịu sau này và đảm bảo nền tảng phù hợp với phong cách đầu tư của bạn.

Việc đầu tiên cần làm là đánh giá tổng thể. tất cả các khoản phí do người môi giới tínhĐiều này bao gồm: mua/bán, lưu ký, cổ tức, phí chuyển đổi ngoại tệ, phí rút tiền, phí không hoạt động và bất kỳ chi phí bổ sung nào khác (ví dụ: phí chuyển đổi ngoại tệ). Mức lãi suất 0% ở một khu vực có thể bị bù trừ bởi các khoản phụ phí ở khu vực khác.

Thứ hai, cần phải coi trọng quy định và an ninh của thực thểĐiều cần thiết là công ty phải được giám sát bởi các cơ quan được công nhận (CNMV, Ngân hàng Tây Ban Nha, BaFin, FCA, CySEC, v.v.) và tiền của khách hàng phải được giữ trong các tài khoản riêng biệt. Nếu có sự cố xảy ra, bạn sẽ muốn được bảo vệ trong một khuôn khổ rõ ràng.

Việc xem xét lại cũng rất quan trọng. danh mục các quỹ ETF hiện cóKhông phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp cùng một mức độ đa dạng hoặc chiều sâu danh mục: một số tập trung vào các sản phẩm của Mỹ, một số khác lại nổi trội trong các quỹ ETF UCITS của châu Âu, và một số ngân hàng vẫn có danh mục rất hạn chế. Nếu bạn muốn tiếp cận các chủ đề rất cụ thể hoặc các thị trường hiếm gặp, bạn sẽ cần một nền tảng có nhiều lựa chọn.

La nền tảng giao dịch và trải nghiệm người dùng Chúng tạo ra một sự khác biệt lớn khác. Có những nhà môi giới có giao diện rất đơn giản, lý tưởng cho người mới bắt đầu, và những nhà môi giới khác có các công cụ tiên tiến, bộ lọc độ sâu thị trường và hệ thống đặt lệnh phức tạp dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Cuối cùng, đối với nhiều nhà đầu tư Tây Ban Nha, thực tế là nhà môi giới Chịu trách nhiệm tự động thông báo cho Cơ quan Thuế. và áp dụng thuế khấu trừ tại nguồn và nơi đến, giúp giảm bớt thủ tục giấy tờ và rắc rối trong việc kê khai thuế, mặc dù đôi khi điều đó có nghĩa là phải trả phí hoa hồng cao hơn một chút so với các phương án nước ngoài.

Các sàn giao dịch hàng đầu để đầu tư vào ETF (có và không tính phí hoa hồng)

Số lượng các nhà môi giới ETF rất lớn, bao gồm cả các ngân hàng truyền thống và các nền tảng trực tuyến thuần túy. Dưới đây là tổng quan toàn diện về các điều kiện, phí và thế mạnh của các trung gian được sử dụng phổ biến nhất bởi những nhà đầu tư đến từ Tây Ban Nha.

Các nhà môi giới và ngân hàng Tây Ban Nha có quyền tiếp cận rộng rãi với các quỹ ETF.

Cho thuê 4 Ngân hàng Đây là một lựa chọn kinh điển đối với các nhà đầu tư Tây Ban Nha. Nó cung cấp hơn 2.000 quỹ ETF và quyền truy cập vào sàn giao dịch chứng khoán Tây Ban Nha, thị trường châu Âu và Hoa Kỳ. Đối với các quỹ ETF Tây Ban Nha, phí giao dịch bắt đầu từ €2, trong khi đối với các sàn giao dịch chứng khoán châu Âu và Hoa Kỳ, phí hoa hồng bắt đầu từ €15 mỗi lệnh. Nó áp dụng một khoản phí nhất định. Phí lưu ký 0,0125% mỗi tháng đối với chứng khoán quốc gia (tối thiểu 1,25 €) và 0,017% cho khách hàng quốc tế (tối thiểu 2,5 € mỗi năm), cộng thêm 0,30% phí chuyển đổi ngoại tệ.

Giao dịch ngân hàng Nền tảng này cho phép giao dịch hơn 1.000 quỹ ETF từ các nhà quản lý tài sản quốc tế lớn. Tại thị trường nội địa, phí giao dịch trực tuyến bắt đầu từ 3,95 euro cho các lệnh giao dịch lên đến 2.000 euro, tăng lên 8 euro cho các lệnh giao dịch lên đến 60.000 euro và đạt mức 0,07% (giới hạn ở mức 200 euro) cho các khoản tiền lớn hơn. Tỷ lệ phí lưu ký hàng quý ở Tây Ban Nha là 0,04%. (tối thiểu 6 euro) và 0,05% trên thị trường quốc tế, cộng thêm phí thu thập phiếu lãi và cổ tức.

ING Broker Orange Nền tảng này cung cấp hơn 600 quỹ ETF và phí giao dịch được điều chỉnh dựa trên khối lượng giao dịch. Phí cơ bản cho ETF là €3/$/£ + 0,10% cho mỗi giao dịch (tối đa €20/$/£ lên đến 50.000), và nếu bạn thực hiện giao dịch... ít nhất 15 giao dịch mỗi quý Bạn sẽ nhận được 1,5 €/$/£ + 0,05%. Không có phí lưu ký nếu bạn thực hiện ít nhất một giao dịch mỗi quý, tuy nhiên sẽ áp dụng phí chuyển đổi ngoại tệ 0,50% khi ETF được giao dịch bằng một loại tiền tệ khác.

Ngân hàng mởNgân hàng trực tuyến Banco ETF của Santander cung cấp cho khách hàng hơn 1.000 quỹ ETF (bao gồm quỹ ETF sao chép, nghịch đảo và đòn bẩy). Tại thị trường nội địa, phí giao dịch là 0,20% với khoản tiền gửi tối thiểu 10 euro, trong khi tại thị trường quốc tế, phí này lên tới 0,60%, cũng với mức tối thiểu 10 euro. Ngân hàng này duy trì cách tiếp cận truyền thống hơn, với Cấu trúc chi phí tương tự như ngân hàng truyền thốngnhưng tất cả các hoạt động đều được thực hiện trực tuyến.

Nhà giao dịch BBVA Đây là nền tảng chuyên dụng của BBVA dành cho các nhà đầu tư năng động. Nền tảng này cung cấp quyền truy cập vào hơn 1.000 quỹ ETF trên toàn thế giới và tính phí hoa hồng bắt đầu từ 5 euro cho mỗi giao dịch được thực hiện qua trang web hoặc ứng dụng. Tất cả các hoạt động này đều được CNMV (Ủy ban Thị trường Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha) quản lý và đảm bảo an toàn khi giao dịch thông qua một ngân hàng lớn của Tây Ban Nha.

Về phần mình, Banco Santander Ngân hàng này vẫn duy trì cấu trúc phí theo kiểu ngân hàng truyền thống. Tại thị trường nội địa, phí được tính là 0,20% với mức tối thiểu là 10 euro cho số tiền gửi lên đến 75.000 euro, giảm xuống còn 0,15% đối với số tiền gửi từ 75.000 đến 100.000 euro, và 0,09% đối với số tiền gửi trên mức đó. Phí lưu ký nội địa là 0,15% hàng năm (tính theo quý) với mức tối thiểu là 12 euro. Tại thị trường quốc tế, phí lưu ký tăng lên 0,60%. Với mức giao dịch tối thiểu là 10€ và phí giao dịch là 0,20% đối với các giao dịch có mức tối thiểu là 30€.

Ngân hàng tự (nay là một phần của Singular Bank) nổi bật với danh mục hơn 2.700 quỹ ETF từ 70 nhà quản lý tài sản quốc tế, tất cả đều được giao dịch trên các sàn giao dịch châu Âu. Phí giao dịch của công ty bắt đầu từ 3,95 euro tại thị trường Tây Ban Nha và 14,95 euro tại các thị trường quốc tế, nhưng công ty cung cấp... khuyến mãi không tính phí hoa hồng mua hàng Đầu tư vào hơn 200 quỹ ETF từ Amundi, VanEck và WisdomTree, tuân theo một số điều kiện đầu tư tối thiểu nhất định. Không mất phí duy trì hoặc phí lưu ký nếu bạn giao dịch thường xuyên.

Ngân hàng lớn Ngân hàng này cũng đã định vị mình với một danh mục sản phẩm mạnh mẽ: hơn 2.000 quỹ ETF từ các nhà quản lý tài sản hàng đầu, bao gồm cả các sản phẩm nghịch đảo và đòn bẩy. Phí giao dịch là 4,5 euro cho các lệnh giao dịch lên đến 10.000 euro và miễn phí hoa hồng cho các khoản tiền lớn hơn, điều này khá hiếm trong lĩnh vực ngân hàng. Ngân hàng này được Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha quản lý, đảm bảo an toàn pháp lý cho khách hàng Tây Ban Nha.

Các nhà môi giới trực tuyến và ngân hàng số chi phí thấp

Trong số các nhà môi giới hoàn toàn trực tuyến, một trong những cái tên nổi tiếng nhất là VÒNG XOAYCó nguồn gốc từ Hà Lan. Nền tảng này cho phép giao dịch gần 2.000 quỹ ETF UCITS trên hơn 50 sàn giao dịch và đã phổ biến khái niệm về... “Lựa chọn cốt lõi”Dưới đây là danh sách khoảng 75 quỹ ETF có thể mua và bán mà không mất phí giao dịch (chỉ mất phí xử lý 1 euro) nếu tuân thủ chính sách sử dụng hợp lý của chúng. Đối với tất cả các quỹ ETF khác, phí là 2 euro cho mỗi giao dịch cộng thêm 1 euro phí xử lý cho mỗi giao dịch. Không có phí lưu ký, phí không hoạt động hoặc phí rút tiền, nhưng sẽ có thêm phí chuyển đổi tiền tệ và một số chi phí bên ngoài khác.

Cộng hòa thương mại, một công ty môi giới của Đức đang ngày càng trở nên phổ biến ở Tây Ban Nha, cung cấp khoảng 2.000 quỹ ETF và khả năng mua. phân số từ €1Nền tảng này tính phí hoa hồng cố định rất thấp (khoảng 1 euro) cho mỗi giao dịch và không áp dụng phí lưu ký hoặc phí duy trì. Điểm thu hút chính của nó là các kế hoạch tiết kiệm ETF, cho phép đầu tư định kỳ mà không mất phí thực hiện, rất hấp dẫn đối với các khoản đóng góp nhỏ hàng tháng.

Ngân hàng số Sự Kiện N26 Nền tảng này cũng đã mở rộng sang lĩnh vực đầu tư, cho phép người dùng mua cổ phiếu lẻ và quỹ ETF với giá khởi điểm từ 1 euro. Danh mục của nó bao gồm hơn 1.500 quỹ ETF và 1.400 cổ phiếu từ châu Âu và Hoa Kỳ. Điều thú vị là... Nền tảng này không tính phí hoa hồng cho việc mua/bán, lưu ký, trao đổi tiền tệ hoặc tình trạng không hoạt động.Điều này khiến nó trở thành một lựa chọn rất cạnh tranh cho những người đang tìm kiếm sự đơn giản và chi phí thấp từ điện thoại di động của họ.

Nhà đầu tư của tôiĐược hỗ trợ bởi Andbank, El Corte Inglés Seguros và AXA, quỹ này tập trung vào đầu tư thụ động với hơn 1.300 quỹ ETF từ các nhà quản lý tài sản như iShares, Vanguard, Amundi và Fidelity. Phí giao dịch là 0,12% (tối thiểu 2 euro và tối đa 25 euro). 0,30% cho phí chuyển đổi ngoại tệ và không mất phí lưu ký. Nền tảng này cũng cung cấp gói Premium với thanh toán hàng tháng, loại bỏ mức tối thiểu cho mỗi giao dịch và giảm phí chuyển đổi ngoại tệ xuống còn 0,25%.

Vốn có thể mở rộngNền tảng có trụ sở tại Đức này cung cấp quyền truy cập vào hơn 1.900 quỹ ETF, nhiều quỹ đến từ iShares, Xtrackers và Invesco. Nền tảng này không tính phí lưu ký và xây dựng các gói dịch vụ dựa trên phí giao dịch, bắt đầu từ 1 euro, với các tùy chọn phí cố định dành cho các nhà đầu tư năng động. Nền tảng này được BaFin và Bundesbank quản lý, đảm bảo một khuôn khổ giám sát chặt chẽ.

Năm ánh sáng Đây là một nền tảng mới khác đã tạo được tiếng vang mạnh mẽ. Nó cho phép giao dịch hơn 6.000 loại tài sản (cổ phiếu, ETF và quỹ thị trường tiền tệ) tại Mỹ, châu Âu và Anh. Điểm bán hàng chính của nó là... Nền tảng này không tính phí thực hiện giao dịch, phí lưu ký hay phí tài khoản khi đầu tư vào ETF.Nền tảng này cũng cung cấp dịch vụ chuyển đổi tiền tệ miễn phí. Nó hoạt động dưới sự quản lý của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) và Cơ quan Giám sát Tài chính Estonia (EFSA).

BitpandaBan đầu được biết đến với tiền điện tử, hiện nay nền tảng này cung cấp hơn 2.500 quỹ ETF và 7.500 cổ phiếu, với tùy chọn đầu tư toàn bộ hoặc một phần cổ phiếu. Mô hình của nó dựa trên... một khoản phí cố định là 1 euro cho mỗi giao dịch Đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF, không thu phí lưu ký và có các chương trình tiết kiệm tự động miễn phí cho các sản phẩm này, hướng đến việc đóng góp thường xuyên.

Các nền tảng quốc tế với danh mục sản phẩm khổng lồ

Môi giới tương tác Đây có lẽ là nền tảng hàng đầu thế giới dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nền tảng này cho phép đầu tư vào hơn 15.000 quỹ ETF trên hơn 90 trung tâm thị trường ở châu Âu và Hoa Kỳ, với tùy chọn ETF phân đoạn và các công cụ phân tích mạnh mẽ. Từ Tây Ban Nha, phí giao dịch bắt đầu từ khoảng 3 euro mỗi giao dịch (1,25 euro cho ETF phân đoạn) hoặc khoảng 0,05% giá trị giao dịch. Đối với khách hàng của IBKR Lite, các quỹ ETF của Mỹ có thể được giao dịch miễn phí hoa hồng.Người dùng IBKR Pro giao dịch trong khoảng giá từ 0,0005 đến 0,0035 đô la mỗi cổ phiếu. Nền tảng này không tính phí lưu ký hay phí bảo trì và có chương trình ETF NTF (không phí giao dịch) hoàn trả phí nếu bạn nắm giữ sản phẩm trong ít nhất 30 ngày.

Tự do24[Tên thương hiệu], một công ty môi giới châu Âu được CySEC quản lý và đăng ký với CNMV (Ủy ban Thị trường Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha), cung cấp quyền truy cập vào hơn 1.500 quỹ ETF trên 15 thị trường và tổng cộng hơn 3.600 quỹ ETF, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, cổ tức, quyền chọn bán có bảo đảm, quỹ ngành và hàng hóa. Phí giao dịch ETF của công ty bắt đầu từ... 0,02 €/đô la Mỹ mỗi cổ phiếu cộng thêm 2 €/đô la Mỹ mỗi đơn đặt hàng Gói Smart có cấu trúc khác với gói Prime và gói All-inclusive. Không có phí quản lý hoặc duy trì tài khoản, tuy nhiên có phí rút tiền.

eToroNổi tiếng với phương pháp "đầu tư xã hội", nền tảng này cho phép giao dịch hơn 700 quỹ ETF mà không tính phí hoa hồng khi mở hoặc đóng vị thế. Nền tảng này cũng không tính phí lưu ký, điều này càng làm nổi bật tuyên bố "0%" của nó. Đổi lại, Phí rút tiền là 5 đô la cho mỗi lần rút tiền. và phí không hoạt động hàng tháng là 10 đô la sau 12 tháng không hoạt động. Nó được quản lý bởi CySEC, FCA của Úc và các cơ quan khác, và được CNMV cấp phép.

XtBĐược niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán từ năm 2016, công ty này kết hợp giao dịch CFD với giao dịch cổ phiếu và ETF giao ngay. Trong phân khúc ETF giao ngay, sản phẩm chủ lực của công ty là... Giao dịch mua hàng miễn phí cho đến khi tổng giá trị giao dịch hàng tháng đạt 100.000 €.Vượt quá ngưỡng đó, phí hoa hồng 0,2% sẽ được áp dụng với số tiền tối thiểu là 10 euro. Dịch vụ này không tính phí gửi và rút tiền, và được giám sát bởi CNMV, FCA và KNF Ba Lan.

Các nhà môi giới chuyên biệt hoặc ngách khác

Ngân hàng tự Như đã đề cập, chương trình này hướng đến đối tượng khách hàng tìm kiếm nhiều loại quỹ ETF châu Âu khác nhau mà vẫn nằm trong phạm vi pháp lý của Tây Ban Nha. iBrokerVề phần mình, nền tảng này truyền thống tập trung vào các sản phẩm phái sinh, nhưng cũng cung cấp quyền truy cập vào các quỹ ETF của Tây Ban Nha, châu Âu và Mỹ, với mức phí 0,08% (tối thiểu 5 euro cho các quỹ ETF thuộc chỉ số IBEX 35 và 8 euro cho các thị trường khác). Nền tảng này được quản lý bởi CNMV và Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha.

BBVA Trader, Banco BIG, Openbank, ING Broker Naranja và Bankinter Họ hoàn thiện đội ngũ các nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng đang điều chỉnh sản phẩm của mình để đáp ứng nhu cầu về ETF. Nhìn chung, danh mục của họ thường vượt quá 1.000 ETF, mặc dù hoa hồng vẫn cao hơn so với các nhà môi giới trực tuyến thuần túy, đặc biệt là trên thị trường quốc tế và đối với dịch vụ lưu ký.

Cuối cùng, các nền tảng quốc tế như KraneShares, Global X, ARK, VanEck hoặc WisdomTree Họ không phải là các nhà môi giới theo đúng nghĩa, mà là các nhà quản lý tài sản phát hành nhiều quỹ ETF mà bạn thấy được niêm yết trên nền tảng của nhà môi giới. Các sản phẩm này tập trung vào các chủ đề cụ thể (kim loại quý hiếm, quốc phòng, trò chơi điện tử, metaverse, hydro, đồng, uranium, v.v.) và có thể được giao dịch thông qua các trung gian nói trên, miễn là họ có thỏa thuận với sàn giao dịch và nhà quản lý tài sản tương ứng.

Bạn có thể tìm thấy những loại ETF nào (và cần lưu ý điều gì)?

Danh sách các quỹ ETF hiện có ở châu Âu là vô cùng lớn: có những sản phẩm mô phỏng các chỉ số toàn cầu như MSCI World hoặc FTSE All-World, và những sản phẩm khác chỉ tập trung vào... các khu vực cụ thể (Hoa Kỳ, Châu Âu, Nhật Bản, thị trường mới nổi, Mỹ Latinh, Châu Á - Thái Bình Dương)và vô số các lĩnh vực khác (công nghệ, y tế, năng lượng, tiện ích, bất động sản, hàng tiêu dùng, tài chính…).

Các quỹ ETF cũng đang phát triển mạnh mẽ. trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp, cả bằng euro, đô la và các loại tiền tệ khác, có hoặc không phòng ngừa rủi ro tỷ giá, với các kỳ hạn khác nhau (1-3 năm, 3-5 năm, 7-10 năm, 20 năm trở lên…). Dành cho những người có hồ sơ bảo thủNgoài ra, còn có các quỹ ETF siêu ngắn hạn hoặc quỹ ETF thị trường tiền tệ đầu tư vào tín phiếu kho bạc hoặc các giấy nợ ngắn hạn.

Trong thế giới hàng hóa, có các quỹ ETF và ETC mô phỏng vàng, bạc, bạch kim, palladiumdầu mỏ, khí đốt tự nhiên và các rổ hàng hóa đa dạng.Một số là tài sản vật chất (được bảo đảm bằng kim loại) và một số khác sử dụng các công cụ phái sinh tài chính. Điều cần thiết là phải xem xét cả phí và loại hình sao chép để hiểu đầy đủ các rủi ro và hiệu suất dự kiến.

Xu hướng trong những năm gần đây là hướng tới các quỹ ETF theo chủ đề và theo xu hướng lớn: Robot học, trí tuệ nhân tạo, điện toán đám mây, an ninh mạng, metaverse, năng lượng sạch, hydro, nước, nông nghiệp bền vữngKinh tế tuần hoàn, không gian, quốc phòng và nhiều lĩnh vực khác. Các sản phẩm này thường có tỷ lệ chi phí quản lý (TER) cao hơn và danh mục đầu tư tập trung cao, do đó hàm ý rủi ro cụ thể cao.

Hơn nữa, sự gia tăng của đầu tư bền vững đã dẫn đến sự bùng nổ của... ESG, SRI, ETF phát thải thấp và ETF chỉ số khí hậu (CTB, PAB, Net Zero, v.v.), áp dụng các bộ lọc loại trừ và tiêu chí lựa chọn bổ sung cho các chỉ số chung. Điều quan trọng ở đây là xem xét phương pháp luận của chỉ số ESG, bởi vì không phải tất cả các chỉ số "xanh" đều có giá trị như nhau.

Cuối cùng, có ETF đòn bẩy và ETF nghịch đảo (x2, x3, ngắn hạn, nghịch đảo hàng ngày, v.v.) khuếch đại sự tăng hoặc giảm của một chỉ số. Chúng được thiết kế cho các chiến lược ngắn hạn, mang tính chiến thuật cao, chứ không phải để nắm giữ trong danh mục đầu tư trong nhiều tháng, vì tác động của việc tái cân bằng hàng ngày có thể tạo ra kết quả rất khác so với những gì chỉ số cho thấy trong dài hạn.

Bảo mật, quy định và xử lý dữ liệu cá nhân

Đầu tư thông qua môi giới không chỉ đơn thuần là vấn đề hoa hồng và danh mục sản phẩm: điều quan trọng là phải hiểu rõ Nó hoạt động theo những quy định nào và làm thế nào để bảo vệ dữ liệu và tiền của bạn?Tại châu Âu, các công ty môi giới uy tín tuân thủ MiFID II và bảo vệ tài sản của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt, tách rời khỏi bảng cân đối kế toán của chính công ty.

Các nhà môi giới như XtB Họ nêu rõ cách thức xử lý dữ liệu cá nhân của bạn khi bạn mở tài khoản (thật hoặc demo), thu thập thông tin để thực hiện hợp đồng, tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý và gửi cho bạn các thông tin tiếp thị dựa trên lợi ích hợp pháp của họ. Trong trường hợp có thể áp dụng, họ sẽ chỉ rõ rằng Họ sẽ lưu giữ dữ liệu trong 10 năm sau khi đóng tài khoản demo.trừ khi có cơ sở pháp lý khác để giữ chúng.

Người dùng có quyền thực hiện các quyền của mình bất cứ lúc nào. quyền truy cập, chỉnh sửa, xóa bỏ, phản đối, hạn chế, chuyển đổi dữ liệu Bạn không còn phải chịu các quyết định tự động nữa, thường là bằng cách viết thư cho người phụ trách bảo vệ dữ liệu của tổ chức và cung cấp bản sao giấy tờ tùy thân của bạn. Bạn cũng có thể khiếu nại với cơ quan giám sát có thẩm quyền nếu bạn cho rằng quyền của mình đã bị vi phạm.

Nhìn chung, việc cung cấp dữ liệu là tự nguyện, nhưng Nếu không cung cấp một số thông tin cơ bản, bạn sẽ không thể mở tài khoản hoặc tham gia các chiến dịch tiếp thị hoặc chương trình khuyến mãi.Điều này là do nhà môi giới phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng (KYC). Tất cả những điều này tạo nên một phần của khuôn khổ an ninh bao quanh hoạt động đầu tư hiện nay.

Ngoài việc bảo vệ dữ liệu, việc lựa chọn một nhà môi giới cung cấp các dịch vụ tiên tiến luôn là điều nên làm. các biện pháp an ninh bổ sung tại lối vào (Xác thực hai bước, cảnh báo đăng nhập, mã hóa mạnh) và được gắn liền với hệ thống bảo lãnh tiền gửi hoặc chứng khoán, để có sự bảo đảm lên đến một số tiền nhất định trong trường hợp phá sản.

Câu hỏi thường gặp về đầu tư vào ETF không phí (có vẻ như không có phí).

Câu hỏi được hỏi nhiều nhất là liệu điều đó có thực sự khả thi hay không. Đầu tư vào ETF mà không phải trả một xu phí nào.Câu trả lời chi tiết hơn là có, hoàn toàn có thể tránh trả phí mua/bán với một số nhà môi giới, quỹ ETF hoặc kế hoạch tiết kiệm nhất định, nhưng bạn luôn phải tính đến tổng chi phí quản lý (TER) nội bộ của quỹ ETF và các chi phí khác như phí chuyển đổi ngoại tệ, phí rút tiền hoặc chênh lệch giá mua/bán.

Một câu hỏi phổ biến khác là cần bao nhiêu tiền để bắt đầu. Ngày nay, nhờ vào... Các quỹ ETF phân đoạn và các khoản đóng góp định kỳ từ €1 Với các nền tảng như Trade Republic, N26, Bitpanda, hoặc một số nhà môi giới châu Âu, bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư toàn cầu đa dạng với số vốn rất nhỏ và không cần phải bỏ ra số tiền ban đầu lớn.

Cũng có nhiều câu hỏi về tính bảo mật của việc đầu tư trực tuyến. Miễn là nhà môi giới được cơ quan có thẩm quyền quản lý, sử dụng tài khoản riêng biệt và cung cấp các biện pháp bảo mật hợp lý, thì... Đầu tư vào ETF trực tuyến an toàn, hoặc thậm chí an toàn hơn, so với đầu tư tại chi nhánh ngân hàng.Cần tránh các nền tảng thiếu minh bạch, những nền tảng không được EU quản lý hoặc có điều khoản không rõ ràng.

Về sự khác biệt giữa ETF và quỹ truyền thống, điểm mấu chốt là ETF... Giao dịch diễn ra liên tục trong suốt phiên giao dịch. Các quỹ ETF hầu như luôn theo dõi chỉ số một cách thụ động, trong khi nhiều quỹ đầu tư được quản lý chủ động và chỉ được mua hoặc bán dựa trên giá trị tài sản ròng cuối ngày. Điều này làm cho các quỹ ETF trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với các chiến lược dài hạn, chi phí thấp với việc tái cân bằng thường xuyên.

Tóm lại, điều quan trọng nhất là phải làm rõ rằng Không có "nhà môi giới tốt nhất" hay quỹ ETF hoàn hảo nào dành cho tất cả mọi người.Mỗi nhà đầu tư đều có tình hình thuế, thời gian đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và sở thích riêng về sự đơn giản hay phức tạp. Cách tiếp cận hợp lý là so sánh các nền tảng, hiểu rõ phí thực tế của chúng và lựa chọn sự kết hợp giữa nhà môi giới và quỹ ETF cho phép bạn đầu tư thoải mái trong nhiều năm.

Với sự cạnh tranh gay gắt hiện nay, các lựa chọn để xây dựng danh mục đầu tư ETF toàn cầu với chi phí cực thấp, quy định chặt chẽ, tính pháp lý chắc chắn và trải nghiệm thân thiện với người dùng tốt hơn bao giờ hết; điều quan trọng là dành thời gian đọc kỹ các điều khoản, tận dụng các chương trình hoa hồng 0% khi có lợi và hãy nhớ rằng, về lâu dài, Tổng chi phí và tính kỷ luật của chiến lược có trọng lượng lớn hơn nhiều so với bất kỳ xu hướng thị trường nhất thời nào..