El Hội đồng quản trị của BBVA đã quyết định đề cử ông Jordi Montalbo Todolí làm thành viên hội đồng quản trị độc lập mới. Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên tiếp theo, một động thái phù hợp với quy trình đổi mới định kỳ cơ quan quản lý cao nhất của ngân hàng. Ngân hàng đã thông báo quyết định này cho... Ủy ban thị trường chứng khoán quốc gia (CNMV), trong đó nêu rõ việc bổ nhiệm sẽ được đưa ra bỏ phiếu cùng với các điểm quan trọng khác về quản trị doanh nghiệp.
Đề xuất này diễn ra sau sự ra đi của thành viên hội đồng quản trị độc lập Lourdes MáizÔng Montalbo sẽ rời nhiệm sở sau khi hoàn thành nhiệm kỳ tối đa mười hai năm cho vị trí này. Với sự thay đổi này, ngân hàng mong muốn tăng cường chuyên môn kỹ thuật của hội đồng quản trị trong các lĩnh vực như kiểm toán, quản lý rủi ro và kinh doanh bảo hiểm, những lĩnh vực mà ông Montalbo có hơn ba thập kỷ kinh nghiệm.
Thông báo về Đại hội đồng cổ đông
Theo hồ sơ đã nộp cho cấp trên, BBVA sẽ tổ chức Đại hội đồng cổ đông thường niên, dự kiến vào ngày 20 tháng 3, trong một đợt triệu tập thứ hai.Sau khi ấn định ngày họp đầu tiên vào ngày 19, công ty dự kiến các cổ đông sẽ họp vào ngày thứ hai này để quyết định về việc bổ nhiệm ông Montalbo và các vấn đề khác trong chương trình nghị sự.
Cuộc họp sẽ diễn ra tại Bilbao, tại Cung điện Euskalduna, bắt đầu lúc 12 giờ trưa.Như vậy, truyền thống tổ chức cuộc họp cổ đông thường niên tại thủ đô Biscaya vẫn được duy trì. Tại phiên họp đó, các nội dung sau đây sẽ được trình lên để phê duyệt: Bổ nhiệm ông Jordi Montalbo làm thành viên hội đồng quản trị độc lập thay thế bà Lourdes Máiz., người rời khỏi cơ quan sau khi đã hết thời hạn lưu trú tối đa với tư cách là người độc lập được xác định theo các khuyến nghị về quản trị tốt.
Tổ chức do chủ tịch Carlos Torres Vila nhấn mạnh rằng việc bổ nhiệm Montalbo nhằm mục đích mang lại nhiều chuyên môn kỹ thuật hơn cho ban quản trị. Trong những lĩnh vực đặc biệt nhạy cảm đối với một ngân hàng lớn của châu Âu: giám sát rủi ro, kiểm soát nội bộ và đánh giá chất lượng báo cáo tài chính. Đề xuất này đi kèm với một số điểm bổ sung liên quan đến vốn, chính sách thù lao và cơ cấu của hội đồng quản trị.
Từ góc độ quản trị doanh nghiệp, Cuộc họp cũng sẽ xem xét lại thành phần của ban điều hành và việc tiếp tục nhiệm kỳ của các thành viên khác trong ban.đảm bảo đáp ứng các tiêu chí về sự đa dạng, tính độc lập và kinh nghiệm do các quy định ngân hàng châu Âu và các khuyến nghị của bộ quy tắc quản trị tốt đặt ra.
Jordi Montalbo là ai: tiểu sử và sự nghiệp chuyên nghiệp
Jordi Montalbo Todolí (Tây Ban Nha, 1965) tốt nghiệp chuyên ngành Kinh tế và Quản trị Kinh doanh tại Đại học Barcelona. và cũng có một chuyên môn kỹ thuật với tư cách là chuyên viên tính toán bảo hiểm tại cùng một tổ chức.Sự kết hợp giữa kiến thức kinh tế và kiến thức về tính toán bảo hiểm mang lại cho ông một nền tảng đặc biệt hữu ích để giám sát hoạt động kinh doanh tài chính và bảo hiểm.
Trong suốt sự nghiệp của mình, Bà đã dành phần lớn sự nghiệp chuyên môn của mình tại Deloitte, từ năm 1990 đến năm 2022.một trong những công ty dịch vụ chuyên nghiệp quốc tế hàng đầu. Trong công ty này, bà chuyên về lĩnh vực... kiểm toán các tổ chức tài chính và bảo hiểmĐiều này cho phép ông có được kiến thức thực tiễn về cấu trúc rủi ro, quy định và các thông lệ tốt nhất trong kiểm soát nội bộ trong lĩnh vực này.
Trong thời gian làm việc tại Deloitte, Ông Montalbo từng nắm giữ các vị trí lãnh đạo cao cấp liên quan đến lĩnh vực bảo hiểm và tài chính.Trong số các chức vụ khác, ông ấy còn giữ các chức vụ sau: Đối tác phụ trách lĩnh vực bảo hiểm tại Tây Ban NhaĐối tác kiểm toán và bảo hiểm cho các dịch vụ tài chính và Đồng trưởng nhóm kiểm toán ngành bảo hiểm tại khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi (EMEA).Những vai trò này đặt ông vào vị trí phụ trách các nhóm quốc tế và các dự án phức tạp, đòi hỏi ông phải phối hợp với các cấp trên và các tập đoàn tài chính lớn.
Ngoài kinh nghiệm làm việc tại công ty dịch vụ chuyên nghiệp, đã tham gia nhiều chương trình đào tạo và phát triển khác nhau cả ở Tây Ban Nha và nước ngoài.Điều này giúp họ nắm vững kiến thức về các chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế và các yêu cầu pháp lý áp dụng cho các ngân hàng châu Âu. BBVA đang tìm kiếm những ứng viên có năng lực chuyên môn vững vàng, kết hợp giữa kỹ thuật và chiến lược, để bổ sung vào hội đồng quản trị của mình.
Tổ chức này nhấn mạnh rằng Ông Montalbo có kiến thức sâu rộng về quản lý rủi ro, kiểm toán và các quy định tài chính. Điều này phù hợp với nhu cầu hiện tại của hội đồng quản trị, trong bối cảnh các ngân hàng lớn đang phải đối mặt với môi trường giám sát khắt khe hơn, yêu cầu về vốn cao hơn và sự chú trọng ngày càng tăng đối với việc kiểm soát rủi ro vận hành và công nghệ.
Việc bổ nhiệm này phải tuân theo sự giám sát của ECB.
Cũng như trường hợp của tất cả các thành viên hội đồng quản trị của các tổ chức được coi là có tầm quan trọng hệ thống, Việc bổ nhiệm ông Jordi Montalbo cần được Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) xác nhận.Người giám sát phải xác nhận rằng ứng viên đáp ứng các yêu cầu về năng lực cho vị trí này, cả về kinh nghiệm, tính chính trực và không có xung đột lợi ích.
Quá trình đánh giá này, được biết đến trong ngành là "phù hợp và đủ điều kiện".Đây là điều kiện thiết yếu để việc bổ nhiệm có hiệu lực sau cuộc bỏ phiếu của các cổ đông. Chỉ khi nhận được sự chấp thuận của ECB, thỏa thuận cổ đông mới có hiệu lực đầy đủ và ông Montalbo mới có thể tham gia hội đồng quản trị với đầy đủ quyền hạn.
Yêu cầu của quá trình xác thực này Nó đáp ứng các quy định ngân hàng của châu Âu, trong đó tăng cường vai trò của các cơ quan giám sát trong việc kiểm soát thành phần tham gia vào các cơ quan quản trị của các tổ chức lớn.Mục tiêu là đảm bảo các thành viên hội đồng quản trị có kinh nghiệm, sự tận tâm và kiến thức cần thiết để giám sát đúng đắn chiến lược của ngân hàng và các rủi ro mà ngân hàng phải gánh chịu.
Trong ngữ cảnh này, BBVA tin rằng nền tảng kỹ thuật và kinh nghiệm quốc tế của Montalbo sẽ mang lại sức mạnh bổ sung cho cơ quan quản lý.đặc biệt liên quan đến kiểm toán nội bộ, phân tích báo cáo tài chính phức tạp và xem xét khung kiểm soát.
Đề xuất này cũng được trình bày trong khuôn khổ... đổi mới dần dần các giám đốc độc lậpĐây là một cơ chế phổ biến trong các ngân hàng lớn ở châu Âu nhằm tránh tình trạng nắm giữ vị trí quá lâu và khuyến khích việc bổ sung nhân sự mới định kỳ.
Sự ra đi của bà Lourdes Máiz và những thay đổi trong ban quản trị.
Việc bổ sung Jordi Montalbo Bà ấy sẽ thay thế bà Lourdes Máiz, người sẽ rời khỏi tổ chức sau 12 năm giữ chức giám đốc độc lập.Mức giới hạn tối đa là mức giới hạn thông thường cho loại vị trí này theo các khuyến nghị về quản trị tốt. Đơn vị đã bày tỏ sự đánh giá cao đối với "đóng góp quý báu" của Máiz trong thời gian ông làm việc trong hội đồng quản trị.
Cùng với sự thay đổi lãnh đạo này, BBVA sẽ đề xuất tái bầu một số thành viên hội đồng quản trị hiện đang giữ chức vụ trong hội đồng.Cụ thể, đơn vị sẽ nộp báo cáo tiếp theo của Sonia Dulá, Raúl Galamba và Ana Revenga là cố vấn độc lập, cũng như Tái bầu Carlos Salazar làm cố vấn bên ngoàiVới điều này, ngân hàng hướng đến việc duy trì sự cân bằng giữa ổn định và đổi mới.
Những đề xuất này Chúng cho phép lưu giữ kinh nghiệm tích lũy được trong hội đồng quản trị ở các lĩnh vực như thị trường quốc tế, chính sách phát triển, quy định và quản lý kinh doanh.Đồng thời, một đội ngũ chuyên gia có chuyên môn cao về quản lý rủi ro và kiểm toán cũng được tích hợp. Bằng cách này, cơ cấu tổ chức hướng đến việc bao quát một phạm vi năng lực rộng lớn.
Cách tiếp cận của thực thể Công ty đáp ứng các tiêu chí do quy định về quản trị doanh nghiệp của châu Âu đề ra.Cách tiếp cận này nhấn mạnh sự đa dạng về chuyên môn, tính độc lập và việc đánh giá định kỳ về sự phù hợp của các thành viên hội đồng quản trị. Việc duy trì một số lượng đáng kể các thành viên hội đồng quản trị độc lập được coi là yếu tố then chốt để đảm bảo sự giám sát hiệu quả đối với ban quản lý cấp cao.
Cùng nhau Việc bổ nhiệm ông Montalbo và việc tái bổ nhiệm một số thành viên hội đồng quản trị nhằm mục đích tăng cường khả năng giám sát rủi ro, thẩm định chiến lược và đại diện cho lợi ích của tất cả các cổ đông.Trong bối cảnh ngành tài chính châu Âu đang đối mặt với những thách thức về lợi nhuận, chuyển đổi số và quy định.
Phát hành chứng chỉ tiền gửi (CoCo) và các giao dịch vốn khác
Ngoài những thay đổi trong hội đồng, BBVA sẽ sử dụng cuộc họp này để yêu cầu sự chấp thuận cho việc phát hành trái phiếu chuyển đổi có điều kiện (CoCos).Ngân hàng dự định xin phê duyệt của cổ đông để phát hành trái phiếu với thời hạn tối đa năm năm. các chứng khoán có thể chuyển đổi thành cổ phiếu với tổng giá trị tối đa là 8.000 tỷ euro..
Các loại dụng cụ này, thường thấy ở các tổ chức lớn của châu Âu, Chúng được sử dụng như một công cụ quản lý vốn linh hoạt.Chúng thường được tính là nguồn vốn tự có bổ sung và được thiết kế để hấp thụ các khoản lỗ trong các tình huống căng thẳng, giúp tăng cường khả năng thanh toán của ngân hàng theo đúng yêu cầu của cơ quan quản lý.
Ngoài ra, tổ chức này sẽ yêu cầu hội đồng quản trị. Ủy quyền việc mua lại cổ phần của chính mình thông qua các công ty thành viên, trực tiếp hoặc thông qua các công ty thành viên.Giấy phép này thường được cấp kèm theo các giới hạn và điều kiện cụ thể liên quan đến giá cả, thời hạn và khối lượng tối đa các chứng khoán có thể được mua lại trên thị trường.
Liên quan đến khả năng mua lại đó, ngân hàng cũng sẽ đưa ra bỏ phiếu. Khả năng giảm vốn điều lệ tối đa tương đương 10% vốn điều lệ hiện hành tại thời điểm ký kết thỏa thuận.thông qua việc mua lại cổ phiếu quỹ được mua cho mục đích đó. Hội đồng quản trị có quyền thực hiện việc giảm vốn toàn bộ hoặc một phần, trong một hoặc nhiều đợt, hoặc không thực hiện nếu điều kiện không thuận lợi.
Bộ biện pháp này, Việc mua lại cổ phiếu và giảm vốn thường được hiểu là một cách để quản lý cơ cấu vốn và cải thiện lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu cho các cổ đông.với điều kiện là mức độ khả năng thanh toán theo yêu cầu của cơ quan giám sát được duy trì. Tuy nhiên, việc thực hiện cuối cùng sẽ phụ thuộc vào môi trường thị trường, nhu cầu vốn của tập đoàn và sự phát triển của hoạt động kinh doanh.
Thù lao biến động và các tài liệu hàng năm
Một mục quan trọng khác trong chương trình nghị sự sẽ là... Cho phép mức thù lao biến động tối đa lên đến 200% so với thành phần cố định. trong tổng số tiền bồi thường cho một một nhóm nhân viên cụ thể có chức năng tác động đáng kể đến hồ sơ rủi ro của BBVA và tập đoàn của BBVA.Đề xuất này nằm trong khuôn khổ pháp lý của châu Âu về tiền thưởng trong lĩnh vực tài chính, vốn yêu cầu sự chấp thuận rõ ràng của cổ đông đối với một số mức thưởng biến động nhất định.
Song song, Hội đồng quản trị phải quyết định về báo cáo thường niên về thù lao của các giám đốc cho năm 2025.Tài liệu này trình bày chi tiết các chính sách, mức lương thưởng và tiêu chí áp dụng cho hội đồng quản trị. Báo cáo này, mang tính chất tư vấn trong nhiều trường hợp, cho phép các cổ đông đánh giá chính sách lương thưởng của ngân hàng và sự phù hợp của chính sách này với hiệu quả hoạt động và quản lý rủi ro.
Chúng cũng dự kiến sẽ được đệ trình để phê duyệt. Báo cáo tài chính riêng lẻ và hợp nhất hàng năm của BBVA cho năm 2025., cùng với phần tương ứng báo cáo quản lý của thực thể và tập đoàn của thực thể đóCùng với họ, hội đồng quản trị sẽ xem xét... báo cáo thông tin phi tài chính hợp nhất, thu thập dữ liệu về các vấn đề môi trường, xã hội và quản trị, phù hợp với các yêu cầu quy định của châu Âu.
Cơ quan này cũng sẽ đưa ra bỏ phiếu. EY được tái bổ nhiệm làm kiểm toán viên của BBVA và tập đoàn hợp nhất của BBVA cho năm tài chính 2026.Mục tiêu là để đảm bảo tính liên tục của việc kiểm toán độc lập báo cáo tài chính. Việc duy trì cùng một công ty kiểm toán, trong thời hạn do quy định pháp luật quy định, được hiểu là cam kết về sự ổn định và kinh nghiệm tích lũy của đơn vị.
Tất cả những điểm này, Từ các vấn đề về thù lao đến việc phê duyệt các báo cáo tài chính và phi tài chính.Đây là một phần trong gói thỏa thuận thông thường mà các ngân hàng lớn của châu Âu trình bày tại các cuộc họp thường niên của họ và rất cần thiết để đảm bảo tính minh bạch cho thị trường và các cơ quan quản lý.
Với đề xuất bổ nhiệm Jordi Montalbo làm giám đốc độc lập, việc thay đổi một phần hội đồng quản trị và hàng loạt các quyết định về tài chính và quản trị doanh nghiệp sẽ được đưa ra bỏ phiếu, BBVA coi cuộc họp đại hội đồng cổ đông sắp tới là sự kiện then chốt để điều chỉnh cơ cấu quyền lực, tăng cường năng lực chuyên môn trong hội đồng quản trị và tạo ra không gian hoạt động cho chính mình trong các vấn đề về vốn, thù lao và giám sát.Phù hợp với các yêu cầu pháp lý và kỳ vọng của nhà đầu tư trên thị trường châu Âu.
