Kiếm tiền nhờ đầu tư vào cổ phiếu khi thị trường tăng giá là điều dễ dàng. Phần khó khăn nhất là giữ vững khoản đầu tư chứng khoán đó khi thị trường giá xuống xuất hiện. Nếu bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu trong thời gian này, đây là một số lời khuyên về những gì bạn nên làm với danh mục đầu tư của mình.
Đừng cố kiếm tiền bằng cách bán khống cổ phiếu
Trừ khi bạn có nhiều kinh nghiệm hoặc cần bảo hiểm khẩn cấp, có lẽ chúng ta nên tránh bán khống cổ phiếu. Và nếu bạn đang có ý định bán khống cổ phiếu để bù đắp cho những tổn thất mà bạn đã phải gánh chịu trong những tháng này, tốt hơn hết bạn nên chống tay vào ghế và tránh bán khống bằng mọi giá. Kiếm tiền từ việc bán khống có thể là thách thức lớn nhất mà cả nhà đầu tư bán lẻ và nhà đầu tư chuyên nghiệp phải đối mặt. Điều này là do hành động giá ở mặt giảm giá rất khác so với mặt tăng giá.
Giải thích về cách hoạt động của việc bán khống cổ phiếu. Nguồn: IG
Đa dạng hóa rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu狀
Trong thị trường giá xuống, không phải tất cả tài sản đầu tư chứng khoán của chúng ta đều giảm giá. Trên thực tế, các tài sản phòng thủ như trái phiếu trong lịch sử đã mang lại lợi nhuận hấp dẫn trong môi trường mà đầu tư vốn cổ phần giảm sút. Đúng là một số tài sản đó có thể bị nghi ngờ trong bối cảnh hiện tại, nhưng rất khó có khả năng tất cả tài sản sẽ giảm giá cùng một lúc và chắc chắn là không kéo dài. Ví dụ, nếu Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất một cách đột ngột, bonos Chúng sẽ là một hàng rào kém hiệu quả cho khoản đầu tư chứng khoán của chúng ta. Tuy nhiên, vàng sẽ hoạt động tốt trong tình huống đó.
Đa dạng hóa là một đồng minh tuyệt vời để đầu tư vào cổ phiếu. Nguồn: Tài chính khăn ăn
Chúng ta phải đảm bảo rằng chúng ta có danh mục đầu tư đa dạng trong các tình huống rủi ro khác nhau. Chúng ta không chỉ giảm thiểu tổn thất trong thời kỳ thị trường giá xuống mà còn giảm nhu cầu cố gắng dự đoán môi trường kinh tế vĩ mô nào sẽ xảy ra tiếp theo.
Đừng cố gắng tính thời gian đầu tư chứng khoán⏱️
Chúng ta có thể bán khoản đầu tư chứng khoán của mình và chờ cơn bão đi qua. Vì vậy, làm thế nào chúng ta biết khi nào nên quay lại đầu tư vào cổ phiếu? Nói thì dễ hơn làm rất nhiều, vì vậy bạn không nên thử. Thay vào đó, một chiến lược đơn giản nhưng hiệu quả là dàn trải khoản đầu tư của chúng ta vào cổ phiếu theo thời gian. Mua một số lượng đều đặn theo định kỳ (còn được gọi là tính trung bình chi phí bằng đô la) là một cách tuyệt vời để mua nhiều tài sản hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao.
Ví dụ về các mục nhập trung bình bằng đô la. Nguồn: Điểm phân công
Điều này làm giảm giá vào cửa trung bình của chúng tôi một cách hiệu quả. Cách tiếp cận cơ học này cũng có một số ưu điểm khác. Nó đảm bảo rằng chúng ta sẽ được đầu tư khi thị trường tăng trở lại, nó làm giảm nguy cơ để lòng tham và nỗi sợ hãi dẫn dắt chúng ta, và đó là một kế hoạch đơn giản đến mức sẽ loại bỏ nguyên nhân chính gây lo lắng.
Có chiến lược đầu tư chứng khoán xác định
Mua và giữ có thể là cách tốt nhất để bảo vệ bạn trong thị trường giá xuống, nhưng những người thực sự muốn kiếm lợi nhuận sẽ cần chuyển từ cách tiếp cận dài hạn thụ động sang cách tiếp cận ngắn hạn chủ động. Các nhà giao dịch tích cực luôn tìm kiếm bước đi tiếp theo của họ. Từ một cặp tiền tệ vượt trội so với các yếu tố cơ bản của nó đến chiến lược động lượng được phân bổ cho các tài sản mạnh nhất. Những nhà giao dịch này không ngừng cố gắng xác định bước ngoặt tiếp theo của thị trường mà từ đó họ có thể hưởng lợi. Nhưng chúng ta phải có lợi thế, quy trình đầu tư chứng khoán được xác định rõ ràng và có nhiều thời gian rảnh để phân tích các lĩnh vực đầu tư chứng khoán và thực hiện chiến lược của chúng.
Ví dụ về chiến lược mở rộng quy mô. Nguồn: Thị trường CMC
Nếu bạn sẵn sàng đi sâu vào các phương pháp tiếp cận mang tính chiến thuật hơn, hãy tham khảo cuốn sách của nhà đầu tư chuyên nghiệp Brent Donnelly. Nghệ thuật giao dịch tiền tệ là một cuốn sách nói về những gì cần có để thành công trong đầu tư ngắn hạn và những gì cần có đối với những ai muốn trở nên có chiến thuật hơn, bất kể loại tài sản mà họ đầu tư vào.
Đừng để bị cuốn đi bởi lòng tham螺
Rất khó để biết chúng ta đang ở đâu trong một chu kỳ kinh tế khi chúng ta đang ở giữa nó, nhưng lòng tham và nỗi sợ hãi chung của thị trường đầu tư chứng khoán thường cung cấp một manh mối khá tốt. Trong giai đoạn cuối của chu kỳ tăng giá và giai đoạn đầu của thị trường giá xuống, lòng tham có xu hướng thúc đẩy đầu tư chứng khoán. Nói cách khác, các nhà đầu tư đầu tư vào các tài sản có rủi ro cao hơn (chẳng hạn như đầu tư vào cổ phiếu công nghệ, trái phiếu cấp cao và tiền điện tử) và đầu tư vào các sản phẩm tài chính ngày càng phức tạp (chẳng hạn như SPAC).
Giải thích về SPAC. Nguồn: Ngân hàng đầu tư Lugar
Trong những thời điểm như thế này, tốt hơn hết bạn nên chơi phòng thủ hơn, chẳng hạn như có danh mục đầu tư đa dạng hơn hoặc phân bổ lớn hơn cho các lĩnh vực phòng thủ như đầu tư vào hàng tiêu dùng thiết yếu hoặc cổ phiếu tiện ích. Nhưng sau khi giá đầu tư chứng khoán giảm mạnh (trong lịch sử là 20% hoặc hơn) và giới truyền thông hết sức bi quan, các nhà đầu tư có xu hướng hoảng sợ và bán tháo bừa bãi. Đây là lúc chúng ta phải bắt đầu tham lam, chuyển từ các lĩnh vực và tài sản phòng thủ sang những lĩnh vực và tài sản mang tính chu kỳ hơn và nhạy cảm hơn về mặt kinh tế.
Hãy đầu tư vào cổ phiếu “có giá trị tương đối”
Thị trường chứng khoán nói chung sụt giảm không có nghĩa là chúng ta không thể kiếm tiền bằng cách đầu tư vào cổ phiếu. Một cách để kiếm tiền trong thị trường giá xuống là thực hiện đầu tư cổ phiếu “có giá trị tương đối”, trong đó chúng ta mua một tài sản và bán khống một tài sản khác. Những giao dịch mua và bán này được coi là “lợi nhuận tuyệt đối” vì chúng không phụ thuộc vào hướng chung của thị trường mà phụ thuộc vào cách một tài sản này hoạt động so với tài sản khác. Ví dụ, cả khoản đầu tư vào cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu và hàng tiêu dùng thiết yếu đều giảm khi thị trường rộng hơn sụt giảm, nhưng đầu tư vào cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu, có tính phòng thủ cao hơn, thường giảm ít hơn so với cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu. Do đó, bằng cách mua hàng hóa và bán các mặt hàng tùy ý, lợi nhuận được thúc đẩy bởi hiệu suất vượt trội của ngành này so với ngành khác, chứ không phải do định hướng chung của thị trường.
Đừng quên lập kế hoạch đầu tư vào cổ phiếu️
Nếu chúng ta không có kế hoạch khi thị trường chạm vào lãnh thổ thị trường giá xuống thì việc tạo ra một kế hoạch phải là ưu tiên hàng đầu. Ngay cả khi bạn là nhà đầu tư mua và nắm giữ, bạn có thể khó mà không làm gì khi thị trường giảm 70% và mọi phương tiện truyền thông đều đưa tin về sự kết thúc của nền kinh tế toàn cầu như chúng ta đã biết.
Kế hoạch của chúng ta có thể chỉ đơn giản là dán một tờ giấy Post-it có nội dung “Tôi sẽ không bao giờ, trong bất kỳ trường hợp nào bán hàng” trên màn hình máy tính, nhưng đó vẫn là một kế hoạch. Và việc suy nghĩ trước về những gì chúng ta sẽ làm hoặc sẽ không làm có thể là sự khác biệt giữa việc hủy hoại danh mục đầu tư của chúng ta mãi mãi và đặt chúng vào vị trí tốt nhất để tận dụng sự phục hồi cuối cùng.