Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về cách đầu tư vào vàng và tránh thất bại , hãy đọc hết bài viết này. Các chuyên gia trong lĩnh vực này đều biết rằng đầu tư vào vàng là một lựa chọn an toàn vì giá trị của nó không bao giờ giảm, nhược điểm duy nhất là cần phải cất giữ vàng trong ngân hàng hoặc két sắt.
Hơn nữa, khi đầu tư có rất nhiều cách khác nhau , vì vậy nhà đầu tư sẽ tìm ra công thức riêng của mình để thu được lợi nhuận tối đa từ đầu tư vàng.
Các tổ chức tài chính, chính phủ các quốc gia và các nhà đầu tư có tài sản lớn thường thích mua vàng vật chất, dưới dạng thỏi hoặc tiền xu, nhưng luôn tiềm ẩn rủi ro mất cắp. Một lựa chọn ít rủi ro hơn là thông qua chứng chỉ tiền gửi , vì phương pháp này loại bỏ nhu cầu lưu trữ vật lý. Với các phương pháp này, nhà đầu tư có được quyền sở hữu vàng mà họ đã trả tiền mà không cần phải sở hữu nó về mặt vật lý.
Chìa khóa để đầu tư vào vàng chủ yếu là:
- Thời hạn
- Kho lưu trữ
- Tính thanh khoản
- Giá mua
Trong bối cảnh nền kinh tế biến động gần đây và thị trường chứng khoán toàn cầu chìm trong sắc đỏ , cùng với lợi suất trái phiếu ở mức thấp không đáng kể, vàng đóng vai trò như một nơi trú ẩn an toàn về kinh tế và là tài sản đảm bảo trong thời kỳ biến động.
Giá vàng đã tăng khoảng 15% kể từ đầu năm và đã vượt qua mức đáng kinh ngạc 1.200 đô la một ounce.
Đối với các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, vàng không chỉ là một lựa chọn truyền thống tuyệt vời để bảo vệ vốn mà còn là một cơ chế hữu ích để đa dạng hóa đầu tư. Trong thời điểm đầy bất ổn hiện nay, vàng là một lựa chọn xuất sắc vì nó không có mối tương quan với giá cổ phiếu hay trái phiếu.
Không chỉ đơn thuần là kỳ vọng về sự tăng giá trong thời gian ngắn và giá trị chiến lược của nó đối với thế giới tài chính, các nhà đầu tư cá nhân chuyên đầu tư vào lĩnh vực này còn có rất nhiều lựa chọn về cách đầu tư vào vàng.
Để lựa chọn phương án tốt nhất, các yếu tố then chốt dẫn đến thành công nằm ở tính thanh khoản, thời hạn, chi phí lưu kho, việc giám sát kim loại, khối lượng cần mua, hoa hồng và điểm mua/bán.
Mua vàng vật chất.
Đây là lựa chọn phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư cá nhân trên toàn thế giới . Các chuyên gia khuyên dùng vàng vật chất cho những người mua để đầu tư dài hạn. Một trong những nhược điểm chính là chi phí mua, lưu trữ và bảo vệ , nhưng có những công ty chuyên nghiệp có thể giảm đáng kể các chi phí này.
Apmex, Auvesta và Lingoro là một số nhà cung cấp kim loại quý nổi tiếng nhất trong lĩnh vực này, vì họ cho phép các nhà đầu tư tư nhân tạo ra một kho vàng vật chất an toàn.
Nhiều công ty trong số này cho phép bạn chuyển nhượng hoặc bán vàng ở bất cứ đâu trên thế giới vào bất kỳ thời điểm nào với số lượng bắt đầu từ một gram, đảm bảo tính thanh khoản cho khoản đầu tư của bạn.
Các công ty tư nhân này cũng cung cấp các giải pháp để vấn đề lưu trữ kim loại.
Các những người bán vàng lớn Họ đã thiết lập các thỏa thuận và hiệp ước với các công ty đa quốc gia như Anh quốc Bắc Mỹ đưa ra chi phí cạnh tranh để đàm phán cụ thể.
Quỹ giao dịch hối đoái
Hoặc trao đổi các quỹ giao dịch, chúng là lựa chọn khả thi khác để giao dịch vàng.
Thông qua các quỹ ETF này, các công ty sử dụng vàng làm tài sản cơ sở, mô phỏng sự biến động giá của nó. Nói tóm lại, ETF là lựa chọn tốt nhất cho đầu tư vàng ngắn hạn và cho những người muốn bảo vệ khoản đầu tư của mình khi giá trái phiếu và cổ phiếu giảm. Chúng đảm bảo tính minh bạch hoàn toàn và loại bỏ nhu cầu đầu tư và quản lý việc mua, lưu trữ và bảo quản vàng vật chất. Một số công ty nổi tiếng nhất cung cấp loại hình đầu tư này là ZKB Gold và SPDR Gold Shares.
Quỹ đầu tư
Mặc dù có mối tương quan khá cao với giá vàng hiện tại, nhưng mức độ rủi ro của các sản phẩm này vẫn thấp hơn nhiều so với việc mua vàng vật chất. Các sản phẩm này được thiết kế để đầu tư vào các công ty khai thác vàng, do đó hiệu suất của chúng cũng phụ thuộc vào các yếu tố bên ngoài, chẳng hạn như vị trí của các mỏ dự kiến khai thác hoặc chất lượng quản lý. Vì vậy, đây là một lựa chọn mang tính đầu cơ cao hơn, nhưng lại có tiềm năng sinh lời cao.
Chứng chỉ và bảo đảm
Đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm và trình độ cao hơn, có các chứng chỉ và chứng quyền. Các chứng chỉ này là các sản phẩm được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán , phản ánh giá của một loại hàng hóa. Ví dụ, trên Sở giao dịch chứng khoán Madrid, một sản phẩm của Société Générale được giao dịch luôn được quy chiếu theo ounce troy vàng, đơn vị quốc tế dùng để định giá vàng trên thị trường. Mặt khác, có các chứng quyền, cho phép giao dịch bằng đòn bẩy.
Mẹo mua vàng
Điều quan trọng nhất khi mua vàng là phải đảm bảo độ tinh khiết cao, vì 999 là mức cao nhất, và nếu là vàng thỏi, thì phải có thương hiệu được công nhận trên toàn thế giới, chẳng hạn như SempsaJoyería Platería , thương hiệu duy nhất của Tây Ban Nha có chứng nhận quốc tế về bán vàng thỏi.
Việc có được hóa đơn cũng vô cùng quan trọng, vì nó không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là cách duy nhất để xác minh nguồn gốc kim loại. Hơn nữa, nếu kim loại là dạng thỏi, rất nên yêu cầu kèm theo giấy chứng nhận từ công ty sản xuất ghi rõ trọng lượng, độ tinh khiết, nhãn hiệu, số nhận dạng và ngày sản xuất.
Về trọng lượng, cần lưu ý rằng số lượng càng lớn thì giá mỗi gram vàng thường càng rẻ , vì vậy nên mua các thỏi vàng có trọng lượng 100, 500 hoặc 1.000 gram.
Mua xu
Về cơ bản, giá trị tổng thể của tiền xu được xác định bằng cách cộng hai giá trị : giá trị của kim loại chúng chứa, dù là vàng hay bạc, và giá trị sưu tầm của chúng. Những đồng tiền chất lượng cao hoặc có ý nghĩa lịch sử thường có tỷ lệ giá trị sưu tầm cao, khiến chúng trở thành lựa chọn ít phù hợp hơn cho nhà đầu tư mới bắt đầu; những đồng tiền này thường được các nhà sưu tập hoặc chuyên gia trong lĩnh vực này mua.
Để hoàn tất giao dịch mua bán thành công, bạn cần liên hệ với những người bán chuyên nghiệp . Một mặt, những giao dịch này thường tốn kém, vì chi phí đúc tiền xu thường cũng được tính thêm. Và rất dễ dàng cho một người bán thiếu đạo đức, mà có rất nhiều trong lĩnh vực này, bán những đồng xu có hàm lượng vàng thấp hơn mà người mua thậm chí không hề hay biết.
Do đó, điều quan trọng là người mua cần biết rằng một ounce Troy tương đương với 31,10 gram vàng nguyên chất và phải trả tiền cho người bán dựa trên lượng vàng có trong đồng xu, chứ không phải trọng lượng tổng của nó.
Lựa chọn an toàn nhất khi đầu tư vào tiền xu vàng là đồng Krugerrand của Nam Phi , nặng 33 gram và chứa 31,10 gram vàng nguyên chất, khiến nó trở thành một khoản đầu tư có rủi ro thua lỗ rất thấp.
Một số đồng xu khác được khuyến nghị, cả về độ tinh khiết và giá trị thị trường, là đồng xu Panda của Trung Quốc, đồng xu Eagle của Mỹ, đồng xu Maple Leaf của Canada, đồng xu Lịch âm lịch của Úc, đồng xu Centenario của Mexico, đồng xu Philharmonic của Áo hoặc đồng xu Britannia của Anh, vì chúng có giá trị tương đương với vàng và được đúc bởi các xưởng đúc tiền của các quốc gia tương ứng, do đó đảm bảo tính xác thực của chúng.
Vàng tương lai
Một trong những lợi thế mà vàng mang lại cho sự tăng trưởng kinh tế trong tương lai là chênh lệch giữa giá mua và giá bán rất nhỏ. Giá mua vàng chỉ cao hơn một chút so với giá bán vàng. Chênh lệch càng nhỏ, cơ hội mua hoặc bán vàng càng tốt hơn.
Công cụ này được sử dụng bởi các nhà giao dịch ngắn hạn. Nó rất phức tạp để thành thạo và bạn phải rất lưu ý về ngày của các bài tập, ngày hết hạn và những thay đổi tự phát trong tiền tệ trao đổi.
Các quỹ đầu tư đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác:
Đây được cho là lựa chọn tốt nhất cho nhà đầu tư cá nhân muốn tham gia vào lĩnh vực kinh doanh vàng, do yêu cầu vốn đầu tư ban đầu thấp. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải biết khi nào nên tham gia và rút khỏi thị trường. Đây không phải là một khoản đầu tư đơn giản vì các công ty loại này thường có tuổi thọ ngắn và trải qua sự biến động cao về hiệu suất và giá cổ phiếu.
Các loại quỹ này rủi ro hơn so với các quỹ đầu tư truyền thống đầu tư vào chỉ số IBEX 35 hoặc Eurostoxx 50 chẳng hạn. Điều quan trọng cần lưu ý là các quỹ này cũng tiềm ẩn rủi ro biến động tỷ giá, điều mà chúng ta có thể tận dụng để có lợi hoặc bất lợi cho mình.