Cảnh sát quốc gia đã triệt phá một tổ chức tội phạm ở Alicante. Băng nhóm chuyên trộm điện thoại di động để rút sạch tiền trong tài khoản ngân hàng.Loại tội phạm này kết hợp hành vi trộm cắp truyền thống với các kỹ thuật lừa đảo kỹ thuật số ngày càng tinh vi. Cuộc điều tra đã xác định được bốn người trẻ tuổi, trong độ tuổi từ 20 đến 34, là thủ phạm của một loạt vụ cướp xảy ra bên ngoài các địa điểm giải trí cao cấp.
Theo dữ liệu do các nhà điều tra thu thập, nhóm tội phạm này đã quản lý được... Gian lận hơn 12.500 euro thông qua chuyển khoản, thanh toán thẻ và Bizum.Chúng đã lợi dụng việc các nạn nhân có quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng trực tuyến sau khi chiếm đoạt được điện thoại di động của họ. Chúng cũng đã cố gắng chuyển thêm 12.300 euro, nhưng nỗ lực này đã bị hệ thống chống gian lận của các tổ chức tài chính ngăn chặn.
Một ban nhạc trẻ và có tổ chức, biểu diễn vào những giờ đầu buổi sáng.
Những người bị giam giữ là một phần của cùng một tổ chức tội phạm có trụ sở tại Alicante và với một phương thức hoạt động rất rõ ràng. Họ chọn khu vực xung quanh các quán bar và hộp đêm cao cấp làm địa điểm hoạt động, trùng với giờ đóng cửa, khi khách hàng đang rời khỏi các cơ sở và hoạt động giám sát ít thường xuyên hơn.
Hồ sơ của các nạn nhân khá đồng nhất: những người có sức mua cao Họ vừa rời khỏi những cơ sở sang trọng và mang theo những chiếc điện thoại di động cao cấp. Các thành viên băng đảng tiếp cận họ, giả vờ bối rối, với thái độ có vẻ thân thiện và không gây ra bất kỳ nghi ngờ nào.
Trong khi một thành viên đang bắt đầu cuộc trò chuyện và tìm cớ thoái thác, Các thành viên khác trong nhóm vẫn chăm chú quan sát từ phía sau.Họ quan sát mọi động tĩnh và bao quát khu vực để đảm bảo tẩu thoát an toàn. Chỉ cách đó vài mét, một chiếc xe đã nổ máy chờ sẵn để hỗ trợ việc tẩu thoát ngay sau vụ cướp.
Các sĩ quan đã xác nhận rằng đã có một vụ việc xảy ra. sự phân công vai trò rất rõ ràng trong tổ chứcNhóm này bao gồm: người nhận dạng nạn nhân, người quan sát mã mở khóa, người giật điện thoại và người lái xe tẩu thoát. Sự phối hợp này cho phép họ hành động nhanh chóng và giảm thiểu nguy cơ bị bắt.
Chiêu trò "lừa đảo khách sạn": đây là cách chúng lấy được mật khẩu mở khóa.
Phương pháp mà băng nhóm này sử dụng dựa trên một Một cái cớ đơn giản nhưng hiệu quả: nhờ người khác giúp tìm khách sạn.Những kẻ bị cáo buộc là trộm cắp đã tiếp cận các nạn nhân, nói rằng chúng không quen thuộc với thành phố và hỏi đường đến một chỗ ở được cho là gần đó.
Trong một số trường hợp, các nạn nhân, một cách thân thiện, Họ mở khóa điện thoại của mình để tra cứu địa chỉ trên bản đồ. hoặc trên trình duyệt. Hành động tưởng chừng vô hại đó lại là thời điểm then chốt đối với tội phạm, chúng đã nghiên cứu kỹ lưỡng hình vẽ, mã PIN hoặc mã số được sử dụng để mở khóa thiết bị.
Sau khi ghi nhớ hệ thống truy cập, các nghi phạm đã thực hiện bước tiếp theo của kế hoạch: Giật lấy điện thoại từ tay nạn nhân rồi bỏ chạy. Họ hướng về phía chiếc xe hỗ trợ đang chờ sẵn với động cơ vẫn đang nổ máy gần đó. Mọi chuyện diễn ra chỉ trong vài giây, khiến những người liên quan khó có thể phản ứng ngay lập tức.
Vụ lừa đảo, vốn đã được các nhà điều tra đặt tên là... “Lừa đảo khách sạn”Cùng một kiểu thủ đoạn được lặp đi lặp lại với một vài biến thể nhỏ, nhưng luôn luôn với cùng một mục tiêu: xem thiết bị được mở khóa mà không gây nghi ngờ. Sự sẵn lòng hợp tác của các nạn nhân và thời điểm khuya muộn đã có lợi cho băng nhóm này.
Đối với nhiều người bị ảnh hưởng, ban đầu Vụ việc ban đầu được xem như một vụ trộm điện thoại di động thông thường.mà không hề tưởng tượng rằng thiệt hại thực sự sẽ đến sau đó, khi bọn trộm bắt đầu thao túng tài khoản ngân hàng của họ.
Từ việc bị đánh cắp điện thoại di động đến việc chiếm đoạt tài khoản ngân hàng
Khi băng nhóm đã có được điện thoại và biết được mã truy cập, giai đoạn sinh lợi nhất của vụ phạm tội bắt đầu: Gian lận tài chính thông qua ngân hàng trực tuyến và các ứng dụng thanh toán.Những kẻ bị cáo buộc gây án không hề lãng phí thời gian và bắt đầu can thiệp vào thiết bị chỉ vài phút sau khi vụ trộm xảy ra.
Với điện thoại đã được mở khóa, họ có thể truy cập vào... ứng dụng ngân hàng kỹ thuật số và ví điện tử được lắp đặt tại thiết bị đầu cuối. Từ đó, họ thực hiện nhiều loại giao dịch khác nhau: chuyển khoản đến các tài khoản do tập đoàn kiểm soát, thanh toán bằng thẻ thông qua các nền tảng thanh toán di động và chuyển tiền qua Bizum.
Loại tội phạm này được tạo điều kiện thuận lợi bởi một yếu tố then chốt: thời gian. Do không có điện thoại, các nạn nhân không nhận được thông báo hay cảnh báo an ninh nào. từ ngân hàng của họ, điều này đã tạo điều kiện cho tội phạm có vài giờ hoạt động tương đối dễ dàng.
Hầu hết các báo cáo không được trình báo cho đến sáng hôm sau, khi những người bị ảnh hưởng đến đồn cảnh sát với suy nghĩ rằng họ chỉ bị mất điện thoại hoặc điện thoại bị đánh cắp. Đến lúc đó, trong nhiều trường hợp, Nhiều khoản phí và giao dịch chuyển khoản đã được thực hiện. từ tài khoản của họ.
Trong một số trường hợp, chính các thành viên trong gia đình đã cảnh báo về điều đó. Những biến động bất thường trong tài khoản ngân hàngBằng cách nhận thông báo trên các thiết bị khác hoặc kiểm tra sao kê trực tuyến. Chính vào lúc đó, nhiều nạn nhân nhận ra rằng việc trộm cắp điện thoại di động gây ra thiệt hại tài chính lớn hơn nhiều.
Hơn 12.500 euro bị lừa đảo và 12.300 euro bị phong tỏa.
Việc phân tích tất cả các giao dịch đáng ngờ đã cho phép các nhà điều tra từ Cảnh sát Quốc gia ở Alicante Ước tính số tiền gian lận thực tế lên tới hơn 12.500 euro.Số tiền đó có được thông qua các giao dịch chuyển khoản nhỏ và vừa, thanh toán bằng thẻ ảo và nhiều giao dịch Bizum được thực hiện trong một khoảng thời gian ngắn.
Ngoài ra, băng nhóm này còn cố gắng thực hiện các hoạt động khác. các khoản chuyển khoản bổ sung với tổng số tiền khoảng 12.300 euro.Các giao dịch này đã không được hoàn tất nhờ hệ thống phát hiện gian lận của các tổ chức tài chính, vốn đã chặn hoặc dừng các hoạt động khi phát hiện ra các dấu hiệu bất thường.
Sau khi các nạn nhân liên hệ với ngân hàng của họ và quá trình bắt đầu, quy trình mới được tiến hành. chặn tài khoản và thẻNhững kẻ bị cáo buộc lừa đảo sẽ ngừng nhắm mục tiêu vào các hồ sơ đó và tập trung vào các hồ sơ mới. Thiết bị này mất đi hiệu quả như một công cụ gian lận tài chính ngay khi nó ngừng cho phép thực hiện giao dịch.
Mặc dù con số tài chính được xác nhận đã rất đáng kể, các nhà nghiên cứu vẫn không loại trừ khả năng... Có thể còn nhiều nạn nhân khác chưa liên kết vụ mất trộm điện thoại di động của họ với các giao dịch sau đó.Cảnh sát vẫn duy trì các kênh liên lạc mở để bất kỳ nạn nhân mới nào có thể trình báo và cung cấp thông tin.
Sự phối hợp giữa các đơn vị cảnh sát và bộ phận an ninh của các ngân hàng khác nhau là điều thiết yếu. Tái cấu trúc trình tự các chuyển động tiền tệ và liên kết chúng với những chiếc điện thoại bị đánh cắp, điều này đã giúp củng cố bằng chứng chống lại những người bị giam giữ.
Số phận của điện thoại di động: chợ đen và việc tiêu hủy bằng chứng
Một khi khía cạnh tài chính được khai thác, những chiếc điện thoại bị đánh cắp tiếp tục tạo ra lợi nhuận cho tổ chức. Các thiết bị này, nhiều trong số đó là điện thoại cao cấp, Chúng được đưa vào thị trường chợ đen. sau khi được thiết lập lại hoặc thao túng để khiến chúng khó theo dõi hơn.
Bằng cách này, ban nhạc đã đạt được lợi ích kinh tế thứ hai từ chính thiết bị đóTrong khi phi tang mọi bằng chứng vật lý có thể liên kết chúng với tội ác, việc buôn bán lén lút những chiếc điện thoại di động này đã trở thành giai đoạn cuối cùng của chu trình tội phạm.
Cuộc điều tra cho thấy các thiết bị này có thể sẽ rơi vào tay kẻ xấu. các kênh bán lại không chính thức trong và ngoài Tây Ban NhaNơi chúng được bán với giá thấp hơn nhiều so với giá trị thị trường. Loại mạng lưới bất hợp pháp này gây khó khăn cho những người sở hữu hợp pháp trong việc thu hồi thiết bị của họ.
Các đặc vụ khẳng định rằng, mặc dù truyền thông đang tập trung vào việc biển thủ tài khoản ngân hàng, Việc trộm cắp điện thoại di động cao cấp vẫn là một hoạt động kinh doanh sinh lời đối với các tổ chức này.Việc kết hợp cả hai phương thức kiếm lợi nhuận này làm tăng sức hấp dẫn của loại tội phạm này.
Trong khuôn khổ chiến dịch này, lực lượng Cảnh sát Quốc gia đã can thiệp. nhiều loại vật liệu liên quan đến hoạt động tội phạmBao gồm điện thoại, thẻ SIM và các tài liệu có thể giúp làm rõ các trường hợp tương tự khác đã xảy ra trong khu vực.
Bắt giữ và truy tố: trộm cắp, lừa đảo và tội phạm có tổ chức
Sau nhiều tuần theo dõi, phân tích khiếu nại và truy tìm các giao dịch ngân hàng, Cảnh sát Quốc gia đã quản lý được tình hình. Xác định, định vị và bắt giữ bốn thành viên bị cáo buộc của băng đảng. Tại thành phố Alicante. Những người bị bắt giữ có độ tuổi từ 20 đến 34.
Các bị cáo bị buộc tội ít nhất là... các tội danh trộm cắp, lừa đảo và tham gia tổ chức tội phạmCác cuộc điều tra đã chỉ ra rằng đây không phải là những hành động riêng lẻ, mà là một hoạt động liên tục và có cấu trúc với mục đích lợi nhuận rõ ràng.
Cuộc điều tra đã xác định rằng những người liên quan đã hành động một cách phối hợp, với mục đích rõ ràng. Lên kế hoạch trước về địa điểm, thời gian và các nạn nhân tiềm năng.Cách thức tiến hành này củng cố quan điểm rằng đây là một nhóm có tổ chức chứ không phải là những tên tội phạm hành lẻ tẻ.
Các sĩ quan đã chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án cho thẩm phán trực ban, người sẽ phải... để xác định các biện pháp phòng ngừa và việc tiếp tục tố tụng hình sự.Có khả năng vụ việc sẽ được mở rộng nếu có thêm khiếu nại mới hoặc nếu phát hiện các vụ việc tương tự khác có liên quan đến cùng một nhóm.
Nguồn tin cảnh sát nhấn mạnh rằng các loại hoạt động này không chỉ nhằm mục đích... bắt giữ thủ phạm cụ thểđồng thời cũng nhằm gửi một thông điệp răn đe đến các tổ chức kết hợp hành vi trộm cắp vật chất với gian lận công nghệ.
Các khuyến nghị về an ninh để tránh các loại gian lận này
Trước sự gia tăng các trường hợp trộm cắp điện thoại di động trở thành điểm khởi đầu cho các giao dịch ngân hàng trực tuyến, Cảnh sát Quốc gia đã ban hành một loạt các biện pháp nhằm giải quyết vấn đề này. những lời khuyên an toàn cơ bản dành cho công dânMục tiêu là giảm thiểu cơ hội cho tội phạm và hạn chế thiệt hại trong trường hợp thiết bị bị đánh cắp.
Trước hết, nó được khuyến khích Tránh để lộ mã mở khóa trước mặt người lạ.Đặc biệt là ở những nơi công cộng hoặc đông người. Nếu ai đó hỏi mượn điện thoại của bạn hoặc cần trợ giúp về một vấn đề nào đó, tốt nhất là không nên mở khóa thiết bị trước mặt họ.
Ngoài ra, nên kích hoạt thêm các biện pháp bảo vệ bổ sung, chẳng hạn như: Mở khóa bằng sinh trắc học (vân tay hoặc nhận diện khuôn mặt)Giới hạn số tiền trong tài khoản Bizum và thẻ, cũng như thông báo ngay lập tức cho bất kỳ giao dịch ngân hàng nào. Các thông báo này cũng có thể được nhận qua email hoặc các kênh khác.
Nếu điện thoại di động của bạn bị đánh cắp hoặc bị mất, các chuyên gia nhấn mạnh tầm quan trọng của việc... Liên hệ ngay với ngân hàng. Chặn quyền truy cập, thẻ và các giao dịch tiềm năng từ thiết bị. Đồng thời, điều cần thiết là phải trình báo cảnh sát với đầy đủ chi tiết nhất có thể.
Cuối cùng, nên khuyến nghị Luôn cập nhật điện thoại và phần mềm ứng dụng tài chính của bạn.Thường xuyên kiểm tra hoạt động tài khoản và cảnh giác với những tình huống lạ khi người lạ yêu cầu truy cập vào thiết bị của bạn dưới bất kỳ lý do nào.
Vụ việc ở Alicante này minh họa cách thức Trộm cắp điện thoại di động có thể trở thành con đường trực tiếp dẫn đến việc nạn nhân lấy được tiền. Khi kết hợp với các thủ đoạn thao túng tâm lý và khả năng tiếp cận dịch vụ ngân hàng trực tuyến, sự can thiệp nhanh chóng của cảnh sát, sự hợp tác với các tổ chức tài chính và sự thận trọng của người dùng đã được chứng minh là chìa khóa để kiềm chế xu hướng tội phạm kết hợp giữa cướp giật truyền thống với các hình thức gian lận kỹ thuật số mới.